Очередность удовлетворения требований кредиторов при банкротстве

Кто ведет реестр

Также указанная статья 127-ФЗ допускает ведение документа реестродержателем. Это, как правило, юридическое лицо — профессиональный специалист рынка ценных бумаг, имеющий лицензию Банка России и тоже входящий в свою профессиональную СРО. Реестродержателя привлекают к ведению реестра по решению собрания кредиторов — обычно в том случае, если долгов много. При этом кредиторы обязаны оплатить услуги этого специалиста. Если же в списке уже есть более 500 кредиторов, участие реестродержателя будет обязательно.

Форма и содержание реестра

Сведения о кредиторах первой очереди

Точное содержание документа зависит от структуры и вида обязательств кредитора. В перечень обязательных разделов входит:

• дата внесения записи;
• номер, присвоенный кредитору по реестру (это порядковый номер, а не очередность);
• сведения об организации, ФИО и паспортные данные кредитора-гражданина;
• банковские реквизиты;
• дата возникновения и размер обязательства (требования);
• очередность погашения долга;
• реквизиты документа, на основании которого сведения внесены в документ (например, судебный акт, кредитный договор, договор займа);
• информация о внесении изменений.

Отметим, что сумма обязательств всегда прописывается в рублях. На каждой странице документа управляющий проставляет свою ФИО, дату и подпись.

Как оказаться в реестре требований

Лицо, имеющее интерес, обращается в арбитражный судебный орган с просьбой о внесении в реестр требований кредиторов должника. Помимо заявления еще нужно подтверждение того, что заемщик имеет невыполненные обязательства перед этим заимодавцем. Как узнать и проверить наличие обязательств между заемщиком и кредитором? Подтвердить факт обязательств могут такие документы: договор займа, исполнительный лист, расписка, документ по реструктуризации долга и иные официальные бумаги. За подачу такого заявления уплата госпошлины не предусмотрена.

Суд должен быть осведомлен, что должнику и финансовому управляющему тоже были направлены письма с образцом заявления о включении в регистр. Обязательно вместе с заявлением в суд предоставляются и копии почтовых квитанций.

Важно! Имейте в виду, что все документы по внесению в список необходимо подать в арбитражный судебный орган, который занимается рассмотрением дела банкрота. В заявлении уточните номер банкротного дела.. Подать такое заявление можно на протяжении 30-и календарных дней после публикации в газете “Коммерсантъ”, а при конкурсном производстве на протяжении 60-и дней

Кредитор может быть включен в регистр и позже, но уже не примет участие в 1-ом собрании при решении распределения средств неплательщика и, соответственно, никак не повлияет на это распределение

Подать такое заявление можно на протяжении 30-и календарных дней после публикации в газете “Коммерсантъ”, а при конкурсном производстве на протяжении 60-и дней. Кредитор может быть включен в регистр и позже, но уже не примет участие в 1-ом собрании при решении распределения средств неплательщика и, соответственно, никак не повлияет на это распределение.

Что такое реестр кредиторов, и почему кредитору важно в него попасть

В реестровом документе по делу банкрота отображается информация о самом кредиторе, наличии подтвержденных обязательств со стороны предприятия. Если отсутствует фиксация в реестре долга, то возможность в будущем вернуть просроченную задолженность, у такого кредитора ничтожно малы. Он не может претендовать  и на компенсацию убытков, если эта сумма не зафиксирована в реестре.

Для этого составляется заявление, передающееся арбитражному управляющему, который назначен судом по конкретному делу. Отсутствует в законе точная форма данного документа, но основные правила его составления приводятся в ст. 125 АПК.

Требования кредиторов, подлежащие включению в реестр

Существуют два условия для включения требования кредитора в реестр, которые зависят от времени возникновения обязательства банкрота перед кредитором и от формы, в которой выражено требование.

Включению в реестр требований кредиторов не подлежат требования по сделкам, заключенным с банкротящимся лицом после вступления в силу судебного акта о начале производства по заявлению о банкротстве физического лица. Такие требования называются текущими и удовлетворяются отдельно вне очереди относительно задолженностей, возникших до начала процедуры банкротства, в собственном порядке.

Реестр требований кредиторов предусмотрен для учета реестровых требований. Это требования кредиторов по погашению обязательств по сделкам, которые были заключены до начала судопроизводства по делу о банкротстве гражданина, вне зависимости от того, возникла ли уже задолженность по сделке на момент начала банкротства.

Реестровые требования должны быть выражены только в денежной форме, то есть исчисляться в рублях или в валюте. Требования, которые касаются обязательств должника перед кредитором по передаче имущества, либо исполнения обязанностей (по оказания услуг, выполнению работ) не могут быть внесены в реестр.

Общие положения о реестре требований кредиторов при банкротстве

Правовую основу ведения списка требований к должнику составляют следующие нормативные акты:

1. Закон «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 № 127-ФЗ. Данный закон регулирует процедуру банкротства организаций и физических лиц, о которой мы писали здесь.
2. Постановление Правительства РФ «Об утверждении Общих правил…» от 09.07.2004 № 345.

Реестр представляет собой единый список, содержащий информацию о кредиторах определенного должника. Сведения об обязательствах образуют единую систему, предполагающую возможность внесения сведений о вновь выявленных кредиторах дополнительно к ранее установленным.

Включению в реестр подлежит следующая информация о кредиторах:

• Ф. И. О. и паспортные данные (для физических лиц) или адрес места нахождения и полное наименование (для юридических лиц);
• банковские реквизиты, если представлены взыскателем;
• сумма признанной задолженности;
• сведения о присвоении группы очередности;
• дата внесения задолженности в реестр;
• основания возникновения обязательств;
• сумма обязательств и порядок их погашения;
• сведения об обязательствах в процентном соотношении к признанной задолженности;
• информация о дате погашения и основаниях исключения из реестра в отношении каждого кредитора (если долг погашен).

Если требований одного взыскателя несколько, сведения вносятся отдельно в отношении каждого из них по состоянию на дату включения информации в реестр.

Порядок включения в реестр требований кредиторов

Просящий обязан составить заявку, мало отличающуюся от исковой. В ней аналогичным образом описывается долг, сумма, сроки, а также прикладываются все документы, подтверждающие правомерность просьбы. Если до начала процедуры банкротства были поданы иски или уже начался процесс взыскания, следует собрать все документы, подтверждающие данный факт.

Единственными отличиями являются нюансы оформления: обращение к арбитражному управляющему и формулировка «Прошу включить в реестр требований кредиторов» вместо «Взыскать».

Затем подать документацию в трех копиях:

• в арбитражный суд;
• ответчику;
• арбитражному управляющему.

Важно подать заявку в реестр кредиторов в срок до 30 дней с начала наблюдения. Информацию о сроках можно найти в картотеке арбитражного суда или в газете «Коммерсантъ»

В ней оперативно оглашаются все актуальные данные о несостоятельности компаний.

На всем периоде процедуры банкротства созывается собрание кредиторов. На нем каждый желающий высказывается в правомерности его прав, подтверждает документально наличие долга. Если должник не протестует против правомерности взысканий, собрание кредиторов может быть необязательным, тогда арбитражный суд рассматривает все заявки в одностороннем порядке.

Если суд постановил, что подавшее заявление лицо не включено в реестр требований кредиторов, последний имеет возможность подать повторный запрос и апелляцию в течение 10 дней.

При одобрении заявки заявитель становится участником дела.

В ходе процесса участники имеют возможность высказываться и голосовать. При этом количество голосов распределяется пропорционально сумме взыскания. Так заявитель, подтверждающий наличие долга на 50 тысяч рублей имеет в 5 раз больше голосов, чем тот, кому должны вернуть 10 000. Так особенно важным является присутствие на заседаниях и внесенных в реестр кредиторов, чьи материальные интересы велики.

По завершении двух месяцев после начала конкурсного производства прием в список прекращается полностью. Лица, не внесенные в перечень, имеют последний приоритет при удовлетворении долга. Решение обычно не удовлетворяет лиц, которые не подали заявки в срок, поскольку у заемщика просто не остается средств на погашение всех обязательств.

Как осуществляется поиск банкротов

На сайте ЕФРСБ Вы можете найти информацию:

• о проведении собраний;
• об этапах процесса банкротства;
• и необходимую документацию, которая подготавливается арбитражным управляющим.

Чтобы узнать о финансовом положении конкретного гражданина, Вам необходимо просто ввести ФИО в поле поиска при этом указав в типе – «Физические лица». Однако стоит помнить, что существует большая вероятность того, что банкротами могут оказаться различные люди, имеющие одинаковые данные. Для решения этой проблемы предусмотрен расширенный поиск, позволяющий конкретизировать свой запрос. Вам потребуется внести иные известные Вам сведения (например, дата либо место рождения, регион, номер телефона, ИНН, СНИЛС, место жительства и пр.), благодаря которым будет подобран наиболее подходящий вариант.

Также в ЕФРСБ размещен и перечень юридических лиц – банкротов. Для поиска компании Вам потребуется ввести такие данные, как её наименование, юридический/фактический адрес, категорию (обычная организация или, например, градообразующая и пр.), ИНН, ОГРН, ОКПО, ОКОПФ.

Цель создания реестра требований

Главная цель создания реестра – учет кредиторов и их финансовых претензий. На основании этого перечня устанавливается очередность выплаты задолженностей. В целом существует три очереди кредиторов. Для расплаты с долгами распродается имущество банкрота. Полученными деньгами погашают долги перед представителями первой очереди. Потом идет вторая очередь. Если деньги остаются, они направляются кредиторам 3-ей очереди.

Создание реестра позволяет управляющему учесть все требования к организации. Но этот перечень выгоден и для кредиторов. Лица, не входящие в реестр, сталкиваются с рядом проблем:

• Они не могут влиять на принятие решений в рамках признания несостоятельности.
• Они лишаются права голоса на общем собрании.
• Их финансовые требования не удовлетворяются.

Кредитор должен позаботиться о включении в реестр даже в том случае, когда до процедуры признания несостоятельности было принято судебное решение о покрытии обязательств.

Очередность погашения требований кредиторов

Внутри реестра требования кредиторов разбиты на три группы, или, как их называют, очереди кредиторов. Принадлежность требования к той или иной группе влияет на очередность его погашения. Основной принцип – пока не будут удовлетворены все требования из первой очереди, ни одно требование из второй очереди погашено не будет. Соответственно, требования из третьей очереди гасятся строго после всех требований из второй очереди.

К требованиям первой очереди относятся требования граждан, перед которыми банкрот несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, а также требования о взыскании алиментов.

Во вторую очередь производятся расчеты по выплате выходных пособий и оплате труда лиц, работающих или ранее работавших по трудовому договору.

Расчеты с остальными кредиторами производятся в последнюю, третью очередь.

В случае, если все имущество гражданина была продано, но вырученных средств не хватило для погашения всех требований кредиторов, оставшиеся требования будут считаться погашенными.

Внутри каждой очереди средства от продажи имущества банкрота распределяются между кредиторами пропорционально. То есть, если вырученной суммы не хватает для полного удовлетворения требований, средства делятся между кредиторами в зависимости от доли размера требования в общей сумме задолженностей всей очереди.

Фактически существует еще и четвертая, «зареестровая», очередь требований кредиторов – это те требования, которые были поданы в суд после закрытия реестра требований. Они удовлетворяются последними, и вероятность их погашения крайне мала, поскольку на практике имущества должника далеко не всегда хватает даже на удовлетворение реестровых требований.

Реестр кредиторов, что это?

Реестр требований кредиторов при банкротстве — это сведения о всех организациях, что дают в долг (наличие реквизитов, наименований), размер возникших обязательств перед кредитором, учет пени, штрафов и неустоек. В статье 16 Федерального закона “О банкротстве” четко прописано, что такой документ контролирует арбитражный управляющий или реестродержатель. 

Данный список дает основания к выплатам в порядке очереди каждому, за счет определения к 1-й, 2-й или 3-й очереди удовлетворения.

Если в такой список внесены данные кредитора, то он может не только претендовать в порядке очереди на погашение его требований, но и влиять на сам ход неплательщика. Заимодавцы, требования которых включены в список, могут голосовать относительно плана реструктуризации или предоставления кредитных каникул.

Смысл и необходимость ведения такого документа в том, чтоб фиксировать учет кредиторов, их требований, их очередь на погашение взыскания после продажи имущества должника. Если заимодавец не внесен в такой список, то он не имеет права принимать участие в голосовании, и его требования не удовлетворят.

Ниже представлена типовая форма такого документа

Где посмотреть реестр требований кредиторов

Посмотреть реестр кредиторов при банкротстве любому желающему негде – единой базы требований не существует. Это, однако, не означает, что нельзя получить информацию по какому-либо делу о несостоятельности субъекта хозяйственной деятельности. Для этого нужно сопоставить и проанализировать некоторые сведения, полученные из официальных открытых источников.

Для удобства они сведены в таблицу.

Источник	Информация	Сайт
Издание «Коммерсантъ»	Сообщения о банкротствах	kommersant.ru
Единый федеральный реестр сведений о банкротстве	Итоги собраний кредиторов, личности арбитражных управляющих и другие сведения о банкротствах	bankrot.fedresurs.ru
Картотека арбитражных дел	Сведения о кредиторах несостоятельных лиц	ras.arbitr.ru

Эффективность поиска повысит знание номера слушаемого дела, дата его начала и другие данные, которые можно при желании узнать – они не составляют тайны.

Источниками информации также могут служить арбитражные управляющее или реестродержатели. К ним кредитор имеет право обратиться на основании пункта 9 статьи 16 Федерального закона 127-ФЗ, подав запрос-заявление.

Полная копия реестра будет предоставлена при долге в 1% от общего требования. При меньшей доле кредитор получит выписку, касающуюся его требования в срок до 5 дней.

Опубликовано:

Добавить комментарий

Вам понравится

Когда нужно подать заявление на включение в реестр требований кредиторов

Процесс признания несостоятельности ответчика проходит в несколько этапов. На начальной стадии  все кредиторы обязаны предоставить документы и попасть в список. После оглашения факта несостоятельности (начало дела) банкам и физ. лицам дается 30 суток. Актуальную дату опубликования можно потребовать в картотеке арбитражного суда.

Если дело будет рассматриваться в рамках конкурсного производства, на внесение в реестр кредиторов отводится до 2 месяцев. В случае опоздания, заявление будет находиться вне реестра требований кредиторов и рассматриваться в конце.

Но даже подача документов в числе самых первых не гарантирует, что при рассмотрении дела о несостоятельности, права данного лица (организации) будут рассмотрены приоритетно. Существует очередь, которая составляется в зависимости от степени ущерба и иных факторов.

Что такое очередность кредиторов

В процессе банкротства кредиторы получают последний шанс вернуть деньги с должника. Если у неплательщика нет имущества, либо его реализация не позволит полностью погасить долг, кредиторы останутся ни с чем. Задолженности будут признаны безнадежными, и на последнем заседании суда их спишут с должника. Автоматически утрачивается право на взыскание через суды у приставов и коллекторов.

При ведении банкротного дела управляющий формирует конкурсную массу. В нее включаются денежные средства и имущественные активы, на которые можно обратить взыскание. За счет конкурсной массы кредиторы могут рассчитывать на полное или частичное возмещение по задолженности.

Чтобы участвовать в распределении конкурсной массы после реализации, кредиторы должны заявить о своих требованиях. Они подают документы в арбитраж, доказывают основания возникновения и размер задолженности. Все требования, заявленные кредиторами, проверяет суд.

Если требование обосновано, его включают в реестр

Также все требования разносятся по очередям, что будет важно при распределении денежных средств, выявленных у должника или полученных после реализации. Соблюдать порядок очередности в банкротстве обязан управляющий

У меня есть долги по алиментам и перед банками. Бывшая жена переживает, что ей ничего не достанется. Так ли это?

Какие требования могут быть включены в регистр

Имеется два условия, чтобы требования были включены. Зависят они от временного отрезка появления обязательств и от формы выражения.

Зачисление в список требований не будет произведено по делам, заключенным с банкротом уже после утверждения судебного акта о начале производства. Такие требования называют текущие, и они удовлетворяются в другом порядке от задолженностей, что возникли еще до начала банкротства. Порядок удовлетворения имеют собственный.

Регистр предполагает учет всех требований. Это взыскания заимодавцев по погашению обязательств по делам, что были оформлены до начала судопроизводства в рамках дела о банкротстве гражданина, независимо, возник уже долг по сделке во время банкротства или нет.

Реестровые требования выражаются в денежных средствах: рубли или валюта. Требования иного вида (передача имущества, предоставление услуг, выполнение каких либо работ) не вносятся в реестр.

Официальный сайт

Единый федеральный реестр сведений о банкротстве в РФ — https://bankrot.fedresurs.ru/

На главной странице можно получить свежие новости о банкротстве граждан и компаний, которые не могут исполнить обязательства. В таблице ежедневно обновляются:

• день, время публикации;
• вид, тип сообщения;
• наименование должника (ФИО или название предприятия);
• адрес потенциального банкрота;
• источник публикации (кем опубликовано).

Сведения вносят работники ЕФРСБ, отвечающие за достоверность и полноту предоставленной информации. Реестр дает важную информацию самим должникам, их кредиторам и всем заинтересованным лицам.

Разделы официального сайта ЕФРСБ

Разделы официального сайта реестра банкротов — https://bankrot.fedresurs.ru/

1. Сообщения — поиск интересующего должника по реквизитам и другой информации.
2. Отчеты АУ — данные, публикуемые арбитражными управляющими о финансовом положении банкротящегося лица.
3. Торги — секция для возможности выкупа активов банкрота.
4. Реестры — дополнительные сведения об организаторах торгов, СРО, торговых площадках и т. д.
5. Мониторинг — подписка на рассылку для получения оперативной информации о новых публикациях на ЕФРСБ или Федресурсе. Письма приходят на электронный почтовый ящик. Допустимое число подписок не более 50.
6. Банкротство в ЕАЭС — сведения о регуляторах в сфере банкротства, данные по нормативным документам.
7. Новости — свежие публикации, касающиеся изменений законодательства в сфере банкротства, работы Федресурса или ЕФРСБ.
8. Юрлица — поиск субъектов экономической деятельности (юридических лиц). Предоставляются данные о фактах деятельности, банкротстве, оценке имущества, концессии и т. д.
9. Помощь — полезная документация, программное обеспечение, обучающие ролики, архивные данные и другое.

Правила подачи заявки в реестр кредиторов

В законе имеются точные сроки, в течение которых составляется и передается заявление:

• если судом принимается решение о начале процесса наблюдения, то обращение передается в течение 30 дней
• после начала конкурсного производства выделяется 60 календарных дней на сбор заявлений от кредиторов

Сведения о каждом этапе банкротства можно получить в электронной картотеке суда или в СМИ.

Перед передачей собранного пакета документов оценивается этап банкротства. На этапе наблюдения в реестр вносятся исключительно денежные требования. Поэтому если они не являются денежными, то придется дождаться конкурсного производства.

Бумаги передаются в суд только после публикации сведений о признании должника несостоятельным в газете Коммерсантъ.

Цель ведения реестра требований кредиторов

Основной смысл ведения реестра требований кредиторов – учет кредиторов и требований, а также определение очередности погашения требований за счет имущества гражданина. После реализации имущества банкрота средства от продажи имущества направляются на погашение претензий кредиторов, числящихся в реестре. При этом требования кредиторов ранжируются по трем очередям, от которых зависит порядок их удовлетворения.

Если записи о кредиторе нет в реестре требований, то он не имеет права повлияет на процедуру банкротства должника, поскольку не имеет права голоса на собрании кредиторов. Требования кредиторов, не вошедшие в реестр, удовлетворены не будут. Поэтому даже если ранее, до начала процедуры банкротства, судом принимались решения о взыскании с должника средств по задолженности, эту задолженность все равно нужно включить в реестр требований кредиторов.

Как оказаться в реестре требований

Лицо, имеющее интерес, обращается в арбитражный судебный орган с просьбой о внесении в реестр требований кредиторов должника. Помимо заявления еще нужно подтверждение того, что заемщик имеет невыполненные обязательства перед этим заимодавцем. Как узнать и проверить наличие обязательств между заемщиком и кредитором?

Важно! Имейте в виду, что все документы по внесению в список необходимо подать в арбитражный судебный орган, который занимается рассмотрением дела банкрота. В заявлении уточните номер банкротного дела.

Подать такое заявление можно на протяжении 30-и календарных дней после публикации в газете “Коммерсантъ”, а при конкурсном производстве на протяжении 60-и дней. Кредитор может быть включен в регистр и позже, но уже не примет участие в 1-ом собрании при решении распределения средств неплательщика и, соответственно, никак не повлияет на это распределение.

Зачем проверять контрагентов

Банкротство (несостоятельность) — это неспособность должника удовлетворить в полном объеме требования кредиторов по денежным обязательствам и исполнить обязанность по уплате государственных платежей.

В процессе признания организации или гражданина несостоятельным для должников устанавливают ограничения по распоряжению денежными средствами. Для погашения долгов формируют реестр с разбивкой по очередности. Возврат задолженности кредиторам осуществляют согласно очереди. Законом установлены сроки для включения в реестр кредиторов. Если попасть в него не получилось или денег на всех кредиторов в реестре не хватило, то при признании должника несостоятельным все оставшиеся долги списывают.

При заключении договора, предполагающего получение денег или материальных ценностей от контрагента, рекомендуем проверить на банкротство юридическое лицо, чтобы удостовериться в его платежеспособности.

Если контрагентом выступают граждане или индивидуальный предприниматель, целесообразно проверить на банкротство физических лиц, поскольку их наряду с организациями признают несостоятельными.

Если договор уже заключен и контрагент не производит оплату или иным образом не исполняет денежное обязательство, то перед обращением в суд с требованием о взыскании задолженности проведите проверку на банкротство организации по ИНН или проверьте гражданина. В случае возбуждения дела о несостоятельности учитывайте, что для взыскания долга требуется подать заявление о включении в реестр требований кредиторов.

Какие прикладываются документы

Она является произвольной, поэтому можно пользоваться стандартным бланком или образцом из нашей статьи. Пример заявления легко скачивается и редактируется на компьютере с учетом конкретного случая.

К заявлению прикладываются бумаги, подтверждающие обоснованность требований. Они зависят от оснований возникновения задолженностей. Обычно они представлены документами:

• судебное решение о взыскании долга
• официальный контракт и накладные, подтверждающие выполнение условий соглашения заявителем
• платежные поручения
• выписки с банковских счетов
• квитанции об оплате
• акты о выполненной работе или оказанной услуге
• другие бумаги, доказывающие наличие долга

Как пользоваться ЕФРСБ

Реестр о банкротстве доступен по адресу https://bankrot.fedresurs.ru/ в любое время для каждого посетителя.

На  стартовой странице портала ЕФРСБ в онлайн – режиме можно просмотреть последние размещённые сообщения, содержащие такие данные, как:

• тип сообщения и дату его публикации;
• данные (наименование компании/ИП) и адрес должника;
• информацию о лице, опубликовавшем информацию

Помимо этого, выше имеются вкладки, в которых можно найти следующие сведения:

1. Сообщения — поиск компании, по отношении к которой осуществляется процесс банкротства, можно выполнить по сообщению (к примеру, по реквизитам решения суда).
2. Отчёты арбитражных управляющих.
3. Регулирующий орган — сведения о нормативных актах в области банкротства.
4. Сведения о торгах (реализация имущества компании, находящейся в процессе банкротства).
5. Виды реестров, содержащие данные по компаниям, находящимся в процессе банкротства.
6. Последние новости в сфере банкротства.
7. Помощь — если возникла такая необходимость, то Вы можете обратиться в техподдержку сайта.

Также сайт единого реестра банкротств, помимо реестра должников, содержит список, в который входят:

• организаторы торгов;
• СРО арбитражных управляющих;
• дисквалифицированные лица;
• торговые площадки.

Вкладка с названием «Помощь» отвечает на наиболее популярные вопросы, а также содержит всю документацию, инструкции (видеофайл) и иную полезную информацию.

На каждого из участников процесса банкротства оформляется специальная карточка, в которой содержатся все имеющиеся контактные данные, ФИО и необходимые реквизиты. Кроме того, сюда же вносятся все сообщения об этапах процесса, документация из Картотеки арбитражных дел и отчётность арбитражного управляющего.

Как кредитору попасть в реестр требований

Для того чтобы попасть в реестр требований кредиторов, заинтересованному лицу нужно обратиться в арбитражный суд с заявлением о включении его требования в реестр. Но одного заявления не достаточно – необходимо подтвердить наличие у банкрота обязательства перед кредитором. Подтверждающими документами для арбитража могут стать копии договоров займа или кредитных договоров, судебных решений о взыскании средств в счет погашения задолженности, исполнительных листов, расписок и иных подобных документов. Госпошлину при подаче заявления платить не надо.

Суду нужно показать, что самому банкроту и финансовому управляющему также направлялись экземпляры заявления о включении реестр требований кредиторов с прилагаемыми документами. Для этого к заявлению в адрес суда прилагаются почтовые квитанции, подтверждающие отправку данных экземпляров адресатам.

Итак, в арбитраж вместе с заявлением о включении в реестр требований направляются подтверждающие наличие задолженности документы и почтовые квитанции.

Реестр требований кредиторов начинает формироваться после того, как арбитражным судом уже принято к рассмотрению дело о банкротстве физического лица, поэтому все заявления о включении в реестр требований кредиторов рассматриваются в рамках ранее открытого дела о банкротстве.

Важно подать заявление о включении в реестр в тот арбитражный суд, который рассматривает само банкротное дело, обозначив в заявлении номер конкретного дела. Номер дела указывается в любом судебном акте в рамках этого дела, а также в информационных уведомлениях о ходе банкротства

Заявление о включении в реестр нужно подавать и по требованиям, в отношении которых суд выносил решения в пользу кредитора о погашении задолженности до того, как было объявлено о начале банкротства.

По итогам заседания, на котором рассматривается заявление о включении требований в реестр, арбитраж выносит соответствующее определение. На основании этого определения финансовый управляющий самостоятельно вносит сведения о кредиторе в реестр требований.

Существует только один случай, когда сведения о кредиторе вносятся в реестр по решению финансового управляющего без какого-либо судебного акта. Это происходит при наличии у банкрота (например, если он индивидуальный предприниматель) долгов перед работниками по выплате заработной платы, оплате отпускных пособий, по выплате выходных пособий и пособий, выплачиваемых при увольнении. Для того чтобы финансовый управляющий внес требования по такого рода долгам в реестр, в его адрес надо написать письмо о наличии задолженности. Письмо о включении в реестр требований по выплате долгов по зарплате с приложением копий подтверждающих документов направляется финансовому управляющему в любой момент с начала процедуры банкротства.