Как проверить полис осаго по гос номеру автомобиля и vin коду

Как еще обезопасить себя от покупки фальшивки?

Для большей уверенности рекомендуется приобретать страховки в офисах крупных страховых компаний. Много времени это не займёт, так как во многих компаниях есть специально оборудованные места для агентов. Чтобы полностью удостовериться, что вам не продадут фальшивый полис, попросите оплатить с помощью банковской карты. Этот способ также оградит автовладельцев от возможной переплаты, если агент хотел присвоить деньги себе.

По данным статистики по состоянию на 2016 год примерно 10 % всех страховок являются фальшивыми. Если рынок будет развиваться в негативном направлении, этот показатель может вырасти в ближайшее время до 25-30 %. Но зная ответа на вопрос, как проверить полис ОСАГО, можно огородить себя от подделок.

Когда нужно проверять полис ОСАГО

Возможность найти полис ОСАГО по номеру автомобиля – очень полезная и набирающая популярность среди водителей услуга. Причина проста. Сегодня нередки случаи, когда недобросовестные страховые компании продают своим клиентам некорректно оформленные полисы ОСАГО. 

Варианты поддельных документов:

• СК неправильно указывают срок действия полиса – меняют одно число или оба.
• Страховку поочередно выдают двум автовладельцам. 
• Продают старый полис после того, как срок его действия по первому договору истекает.
• Страховку печатают на поддельном бланке.

Цель – выручить дополнительные деньги. 

Чтобы защитить себя и сразу же после заключения договора убедиться, что все оформлено по правилам, найдите страховку по номеру автомобиля на официальном сайте Российского союза автостраховщиков (РСА). Благодаря ресурсу можно быстро узнавать статус документа и сравнивать внесенные в ОСАГО данные с реальными в любом месте и в любой момент: необходим лишь доступ к интернету. К тому же проверка не займет много времени, все делают без регистрации и указания ФИО водителя. Достаточно иметь при себе документы с реквизитами полиса или знать госномер машины. 

Фальшивые бланки ОСАГО

Частый вариант подделки: страховка содержит неверные характеристики автомобиля. Указываются другая модель ТС, меньшая мощность двигателя и иные данные, влияющие на стоимость документа. При этом с владельца авто деньги взимаются в полном объеме, а разница идет СК. Поэтому имеет смысл рассчитать стоимость полиса во время страхования машины, воспользовавшись специальным калькулятором. Эта услуга доступна на сайте РСА вместе с проверкой ОСАГО по номеру автомобиля. Простой расчет поможет быстро соотнести цену, которую вам предлагает СК, с реальной. Это позволяет еще на этапе заключения договора устанавливать, что с полисом что-то не так.

Услуга поможет узнать страховку по номеру автомобиля, если под рукой нет самого документа, а вам срочно нужны  данные. Это также хороший способ посмотреть, когда заканчивается срок действия полиса, в том числе транзитного: последний оформляют часто на короткое время (от 5 до 20 дней) при покупке, наследовании машины, ее транспортировке (по стране и через границу). 

Как самостоятельно определить подлинность полиса

Проверить реальность бумажного варианта страхового полиса можно достаточно просто – это можно определить визуально. А вот для проверки е-ОСАГО придется воспользоваться интернетом.

Бумажного

Для того, чтобы увериться в подлинности страховки, нужно знать признаки, которыми должен обладать оригинал:

• Бумага должна быть плотной, на лицевой стороне присутствуют красные ворсинки, а на обратной стороне – защитная металлическая полоска.
• Размер примерно на 5 миллиметров крупнее, чем лист А4.
• Заполнение должно быть исключительно машинное.
• Бланк сертификата напечатан АО «Гознак», это написано внизу бланка на лицевой стороне.
• На свету можно увидеть водные знаки РСА.
• Краска не стирается.
• Печать страховой компании нанесена четко.
• На сертификате есть QR-код.

Электронного

Электронный полис ОСАГО может быть недействительным при следующих условиях:

• Не был создан личный кабинет во время заключения договора.
• Платеж страховому агенту перечислен на персональную карту или электронный кошелек, а не на расчетный счет организации.
• Письмо на почту с полисом было отправлено не от адреса страховой компании.
• В письме отсутствуют правила страхования, инструкция по проверке действительности, а также бланки извещений о ДТП.
• В полисе отсутствует электронная подпись.

Способы проверки полиса ОСАГО Югория

Большинство мошеннических организаций предлагают пользователям сети страховые свидетельства, оформленные под видом настоящего, аккредитованного правительством бренда. Объектами для выдачи подложных бумаг становятся практически все крупные компании, работающие в сфере ОСАГО. Водители, получающие фальшивые бланки, попросту не подозревают о некорректности присутствующих документов. При первой же проверке сотрудники Госавтоинспекции обнаруживают нарушение и выписывают подходящий штраф.

Мнение эксперта
Наталья Волкова
Страховой эксперт

Калькулятор ОСАГО

Компания «Югория», как и другие крупные организации-страховщики, нередко попадают под прицел мошеннических фирм. Нечистые на руку предприятия выдают якобы настоящие свидетельства, оформленные от имени аккредитованного Центробанком бренда. Чтобы не попасться на подобную уловку, водитель может проверить полис ОСАГО от ГСК «Югория» с использованием различных инспекционных сервисов.

Основной способ проверки полиса от ГСК «Югория» заключается в применении сервисов и систем, представленных специалистами самой страховой организации. Один из разделов официального сайта компании позволяет диагностировать свидетельства на предмет присутствия в государственных базах. В рамках нужной категории портала представлен перечень признаков, по которым можно определить ненастоящий полис ОСАГО.

Сайт фирмы «Югория» не подходит для выполнения автоматической инспекции страховки по введенным с полиса данным. Здесь можно найти исключительно перечень визуальных и печатных признаков, по которым можно удостовериться в подделке.

Проверка по базе РСА

Портал Российского союза автостраховщиков – это удобная платформа, позволяющая водителям выполнить различные инспекционные действия. С помощью сервиса пользователи могут, в том числе, проверять подлинность страхового бланка.

Справиться с выполнением всех шагов по использованию программы можно с помощью небольшой инструкции:

1. На сайте РСА перейти по разделам ОСАГО > Проверка полиса ОСАГО (слева).
2. Введите серию страхового договора.
3. Укажите номер полиса.
4. Введите дату, в рамках которой заказывается выписка.
5. Проставьте галочку напротив пункта о необходимости проверки информации о людях, допущенных за руль проверяемой машины.
6. После подтверждения выполняемых действий посредством указания кода безопасности, на странице отобразится подробная выписка с параметрами страхового договора.Инспекция выполняется в течение нескольких минут с подачи обращения.

Проинспектировать ОСАГО на подлинность можно только при наличии данных о серии и номере страхового договора. При отсутствии нужной информации, выполнить диагностику попросту не получится. Сайт Российского союза автостраховщиков связывается с государственными сертифицированными базами в автоматическом порядке.

По номеру автомобиля и VIN-коду

Сайт Российского союза автостраховщиков выполняет проверку полиса ОСАГО не только по реквизитам страхового договора, но и по регистрационным данным самого автомобиля. Для того чтобы выполнить инспекцию, нужно:

1. Перейти в нужный раздел сайта РСА.
2. Щелкнуть по вкладке «Реквизиты автомобиля».
3. Ввести VIN-код.
4. Указать регистрационный номер.
5. Ввести номера кузова и шасси.
6. Проставить дату запроса выписки.

Проверка выполняется в течение нескольких минут с подачи соответствующей заявки. Такой способ диагностики позволяет получить данные через РСА даже без информации, представленной в страховом договоре.

Как проверяется

Проверить ОСАГО желательно сразу после заключения соглашения со страховой компанией или спустя время, сопоставив сведения в документе с представленными в действительности данными.

Как оформлен настоящий бланк

• Он больше стандартного печатного листа А4 (разница до 1 сантиметра).
• Видны водяные знаки с логотипом РСА.
• Особая фактура бумаги – разноцветные включения по всей странице.
• Металлизированная полоса слева.
• Десятизначный номер, серия ЕЕЕ для печатного документа и ХХХ для виртуального.
• пункты договора заполнены сведениями или перечеркнуты.

При оформлении договора выдается платежный документ с указанием внесенной суммы, равной прописанной в полисе.

Перед оплатой и подписанием бумаг желательно проверить у второй стороны наличие и валидность лицензии на право выдачи страховых полисов этого вида.

Проверочный сервис РСА

Самый простой и быстрый способ убедиться, что полис настоящий – по единой базе. На сайте в «Проверке полисов» представлена форма, в которой указываются регистрационные данные договора. После проверки пользователя — выдается код-капча — откроется окно, в котором будут все сведения об указанном документе.

Статус полиса

Оформленному договору присваивается статус в соответствии с его действительным состоянием. При проверке полиса ОСАГО по базе РСА этот показатель является основным.

Находится у страхователя

Этот статус говорит о нормальном состоянии документа, но владелец должен проверить, совпадают ли срок действия и название страховой конторы со сведениями в фактически выданном документе.

Находится у страховщика

Если полис оформлялся недавно, у него может выпасть этот статус. Чаще всего он означает, что компания, выдавшая его, еще не провели регистрацию в базе.

Если договор заключался давно, то желательно связаться с офисом страховщика и выяснить причину отсутствия сведений о документе в системе.

Утерян/Утратил силу

Появление этих формулировок сообщает владельцу, что полис не имеет силы, и есть вероятность, что он поддельный. Придется покупать новый. Необходимо сообщить об этом факте в правоохранительные органы и попытаться связаться с людьми, которые оформили документ.

Проверка ОСАГО этим способом вполне достоверна, но если мошенники сделали дубликат уже существующей страховки, распознать это не удастся: система присвоит ему положительный статус. Проверить наличие дублирующего документа можно, выяснив, на какой именно автомобиль оформлена страховка. Для этого есть специальный сервис, который выдает информацию машине по номеру документа и ряду других данных (dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/osagovehicle.htm).

По запросу появятся сведения о машине:

• VIN, кузовной номер
• номер машины, присвоенный при регистрации авто
• сведения о состоянии страхового документа
• компания, с которой заключен договор.

Если полученная информация не совпадает с данными автомобиля, нужно сообщить об этом в полицию и попробовать связаться со страховой конторой, выдавшей документ.

Проверка по номеру машины

При утере бланка, а также для выяснения наличия страховки у виновника ДТП можно воспользоваться ссылкой на еще один сервис РСА — dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/policy.htm.

Заполняется форма, в которую вносят:

• VIN-номер
• номер полностью (вместе с кодом региона)
• номер шасси/кузова.

Допускается указать только частичную информацию, а остальное вписать, если минимального количества данных недостаточно.

Желательно указывать дату – это поможет получить уточнения по срокам действия договора о страховке.

Как найти свой электронный полис и распечатать?

Альфа страхование

СК «Альфа Страхование» входит в десятку лучших компаний-страховщиков. Многие автовладельцы предпочитают пользоваться услугами именно этой организации, оформляя полисы ОСАГО в офисах и онлайн.

На сайте Альфа Страхования у владельца электронного документа имеется возможность получить к нему доступ в личном кабинете.

Сам полис для распечатки направляется на электронный адрес владельца сразу после его оформления и оплаты. Это файл в формате pdf, который можно сохранить и печатать по мере необходимости.

Росгосстрах

Среди популярных страховых компаний выделяется «Росгосстрах». На сайте  в личном кабинете можно найти электронный полис по номеру договора, заключенного с компанией на оформление документа онлайн. Затем его можно сохранить на своем компьютере и распечатать.

Согласие

Сайт страховщика «Согласие», как и остальные СК, предоставляет возможность воспользоваться услугами онлайн. Среди них и оформление полиса ОСАГО, который можно распечатать:

• из личного кабинета на сайте;
• из файла, направленного на e-mail, указанный при заполнении заявки.

Ингосстрах

Ингосстрах является крупнейшей страховой компанией в России. На ее официальном сайте можно оформить все виды страховок, не выходя из дома. Для владельцев автомобилей удобно подать заявку на новый полис ОСАГО или найти и распечатать уже имеющийся. Для этого потребуется:

• войти в личный кабинет на сайте;
• на вкладке «Мои полисы» найти нужный документ;
• скачать и распечатать.

Ренессанс

В личном кабинете СК «Ренессанс» водителям доступен удобный сервис по оформлению автостраховки, расчету ее стоимости, подать заявление о страховом случае. Для печати электронного полиса ОСАГО потребуется сделать несколько шагов:

• ввести логин и пароль от личного кабинета на сайте;
• перейти в раздел «Мои договоры»;
• открыть нужный договор и распечатать по нему полис.

Ресо

«Ресо-Гарантия» является одним из лидеров страхового рынка. Она осуществляет все виды страхования, в том числе автогражданской ответственности. Распечатать полис можно в следующей последовательности:

Югория

Наличие страховки ответственности водителя является необходимым для выезда на дороги страны. Е-ОСАГО можно оформить в любой страховой компании и предъявлять по требованию инспектора ГИБДД. Рекомендуется иметь с собой не только электронный вариант документа, но и его распечатку.

Как узнать статус полиса

Проверка страховки — бесплатная услуга, которой может воспользоваться каждый автолюбитель. Запросить отчет по статусу автогражданки можно несколькими способами. Какой именно выбрать, каждый решает самостоятельно.

По базе РСА

Российский союз автостраховщиков — портал, без которого невозможно оформление ОСАГО. Каждый страховщик обязан проверять данные КБМ (наличие или отсутствие аварий в отношении водителей или собственника) при оформлении автогражданки.

Проверка страхового полиса по базе РСА возможна:

• бесплатно;
• с любого гаджета с выходом в интернет;
• без регистрации личного кабинета.

Потребуется:

В этом разделе можно проверить полис ОСАГО в РСА по вину, номеру транспорта или полученного договора.

Способы получения отчета:

По номеру	Войти в раздел «Сведения в статусе бланков…». Также аналогичная информация доступна во вкладке «Сведения для страхователей о застрахованном ТС». Потребуется заполнить запрос, в котором указать данные ОСАГО и дату оформления.
По VIN	Отдельно проверить данные по VIN или государственному регистрационному знаку машины нельзя. Поэтому потребуется войти в раздел «Сведения для потерпевших и других…» и указать: ·       VIN; ·       гос. рег. знак; ·       если есть, то номер кузова и шасси; ·       дату запроса.
По гос номеру ТС

Через офис страховщика

При наличии свободного времени можно узнать информацию в офисе финансовой компании. Однако на практике автолюбители обращаются в офис в том случае, когда проверка через базу РСА дала отрицательный ответ (бланк не зарегистрирован).

Совершая визит в отделение, потребуется подготовить:

• паспорт;
• оформленный договор: копию или оригинал.

Процедура проверки на практике занимает не более 5 минут. Для получения информации потребуется обратиться к менеджеру, озвучить цель обращения и подождать.

Если необходимо получить отчет на бумажном носителе, то следует заполнить заявление на имя управляющего офисом и отдать секретарю. В ответ следует забрать копию документа с номером входящего.

В заявление потребуется указать:

• наименование страховой компании;
• личные и паспортные данные;
• номер автогражданки;
• когда оформлен;
• суть обращения, а именно «Прошу предоставить сведения о статусе бланка»;
• способ получения ответа: через офис или дистанционно (по почте).

По телефону

Проверить полис ОСАГО по номеру можно дистанционно, позвонив оператору.

Для получения отчета о статусе договора потребуется:

1. Позвонить по бесплатному телефону, который указан на бланке. Дополнительно можно уточнить контакты офиса, который расположен в регионе нахождения автолюбителя.
2. Представиться и озвучить суть обращения, а именно проверить бланк автогражданки на подлинность.
3. Озвучить данные договора. Дополнительно представитель страховой компании может попросить озвучить личные данные и характеристики транспорта, в отношении которого оформлен бланк обязательной защиты.
4. Подождать несколько минут и узнать ответ.

Через сайт страховой компании

Страховщики предлагают услугу по проверке договора через их официальный портал. Для этого потребуется войти в соответствующий раздел, заполнить заявку и отправить на рассмотрение.

Процедура онлайн проверки ОСАГО на подлинность по базе РСА

Онлайн-форма используется для всех страховок: традиционных и электронных, с серией XXX, приобретенных в сети.

Проверка по номеру полиса

Порядок:

• выбираем нужную серию бланка из выпадающего списка;
• вносим номер документа;

• подтверждаем код безопасности и вводим капчу;
• дожидаемся завершения (две секунды);
• получаем актуальную информацию о состоянии и статусе.

По окончанию желательно увидеть статус: «Находится у страхователя». Это будет означать, что с полисом все в порядке, и он имеет законную силу.

Система может выдать статус «Находится у страховщика». Такая запись появляется, если автогражданку только что оформили, и сведения пока не попали в базу. Если же договор подписан более 5 рабочих дней назад, а статус не меняется, нужно срочно связаться с представителями компании. Возможно, забыли внести данные в сервис.

Информация типа «Утратил силу», «Утерян», говорит о недействительности на текущий момент. Получить компенсацию в случае ДТП по такой автогражданке нельзя.

Кроме статуса, база РСА выдает данные о компании, датах начала и окончания действия страховки.

Проверка не дает 100% гарантии, что ОСАГО настоящее: мошенники могли изготовить «дубликат» бланка. Тем не менее, так вычисляются явные фальсификаты или украденные формы.

Чтобы сомнений в подлинности документа не осталось, узнают информацию по транспортному средству:

Проверка полиса по номеру ТС

Алгоритм действий такой:

1. Используем ссылку.
2. Указываем: VIN, цифры с кузова и шасси.
3. Вводим госномер ТС. Данные вносят в указанном формате, при этом последние три цифры означают код региона.
4. Указываем нужную дату.

Проверка по VIN – самая полная. Позволяет получить информацию об ОСАГО (реквизиты полиса, компании), а также о водителях, имеющих право управления этим автомобилем. База РСА предоставит данные о наличии или отсутствии ограничений.

Если в ОСАГО перечисляются несколько водителей, следует узнать, имеется ли допуск к управлению ТС у конкретного лица. Для этого указываются реквизиты удостоверения. Система сообщит, был у него допуск в определенную дату, или нет.

Способы проверки полиса ОСАГО на подлинность

Способов того, как определить действительность страхового полиса ОСАГО, несколько:

• визуальный;
• при заключении договора;
• по интернет-сервисам;
• по базе РСА.

Визуальная проверка

При внимательном визуальном осмотре можно установить следующие особенности настоящего полиса ОСАГО:

• Длина бланка полиса ОСАГО больше стандартного листа формата А4 на 9-10 мм.
• На лицевой стороне бланка нанесена маленькая сетка зеленовато-голубого цвета.
• На свету хорошо просвечиваются водяные знаки со знаком РСА.
• На обратной стороне полиса справа отчётливо видна металлическая полоска шириной 2 мм.
• В бланк вкраплены ворсинки красноватого цвета.
• Краска полиса качественная, на руках не остаётся.
• Десятизначный выпуклый номер полиса отпечатан в верхнем правом углу.

А в 2016 году был введён новый формат полисов, который направлен на следующие цели:

• повышение уровня защиты;
• пресечение мошенничества;
• сохранение данных автовладельцев;
• прекращение бесконтрольного распространения бланков старых образцов.

Проверка прав СК на заключение договоров автострахования

У СК должна быть обязательно действующая лицензия на право оформления и продажи полисов ОСАГО. Если лицензия отозвана или приостановлена, то страховщик не имеет законного права заключать с клиентами договора страхования.

Если полис покупается у агента, то необходимо проверить у него наличие полномочий на заключение договора автогражданки. Страховой агент должен представить действующую доверенность на право оформлять договора от той СК, полисы которой он продаёт.

В доверенности агента должны быть указаны:

• наименование страховой компании;
• срок действия;
• паспортные реквизиты уполномоченного лица;
• перечислены договоры, которые агент вправе заключать.

Проверка по базе РСА

РСА — некоммерческая корпоративная организация, представляющая единое российское профессиональное объединение. Объединение основано на принципе обязательного членства всех страховщиков, занимающихся распространением полисов ОСАГО среди автовладельцев. Статус РСА закреплён законом. В состав объединения входит 71 СК.

Проверить ОСАГО можно на сайте РСА (http://www.autoins.ru/ru/osago/polis).

По номеру полиса ОСАГО можно определить:

• подлинность;
• просроченные или украденные документы;
• принадлежность полиса к определённой СК.

В ответной информации должны содержаться следующие сведения:

• статус документа (действителен, украден, утерян);
• срок действия полиса;
• место нахождения (у СК или страхователя);
• на кого выписан;
• госномер машины;
• ФИО автовладельца.

Существуют другие сайты СК, где можно проверить полис ОСАГО:

• Ингосстрах;
• Росгосстрах;
• Ренессанс;
• Согласие и другие СК с лицензией на ОСАГО.

Проверка бланка ОСАГО на принадлежность к СК

по номеру бланка полиса можно узнать:

• статус бланка;
• какой СК был выдан;
• дату заключения договора;
• сроки действия договора.

Проверка сведений о ТС из договора ОСАГО

По номеру бланка полиса можно также получить сведения о застрахованном ТС:

• VIN номер;
• государственный регистрационный знак;
• статус договора ОСАГО («действует» или «не действует»);
• наименование СК, выдавшей полис.

Проверка сведений о полисе ОСАГО

По VIN номеру или госзнаку ТС можно узнать:

• номер и серию бланка ОСАГО;
• наименование СК, выдавшей полис;
• разновидность страховки («ограниченная» или «неограниченная»).

Кроме того, зная серию и номер удостоверения водителя, можно проверить допущен ли данный водитель к управлению конкретным ТС.

Проверка по регистрационному номеру, VIN или номеру кузова, шасси

В отдельных случаях требуется узнать номер полиса. Это бывает, когда полис утерян и его надо восстановить или когда попавший в аварию страхователь не имеет его при себе, но номер нужен для внесения в извещение о ДТП. Вы можете узнать о наличии «автогражданки» и уточнить номер полиса ОСАГО по данным самого транспортного средства. Для поиска в базе РСА вам придется ввести номера:

• VIN,
• регистрации (водится на кириллице плюс код региона),
• кузова,
• шасси.

В большинстве случаев для получения ответа достаточно лишь одного регистрационного номера автомашины. Но если после его ввода данных о номере страхового полиса не обнаружится, то придется заполнить всю форму

При этом важно помнить, что нельзя исключать возможность случайных ошибок как при заполнении формы запроса, так и оформлении полиса и переносе его данных в базу РСА. Это тоже может стать причиной отсутствия результата после поиска в базе, хотя и является довольно редким явлением

Заполняя форму запроса, обязательно укажите текущую дату. Таким образом, вы узнаете не только номер полиса, но и подтвердите факт его действия на данный момент времени.

По данному запросу можно получить номер и серию полиса ОСАГО, но и сведения о допущенных к управлению застрахованным ТС водителях

Это бывает важно, когда таковых несколько и необходимо точно знать, имел ли право конкретный человек управлять автомобилем. Для получения такой информации следует указать в запросе данные из водительских прав

Введите серию и номер прав — и вам будет предоставлен ответ, допущено ли данное лицо к пользованию застрахованным ТС. Будьте предельно внимательны при внесении знаков. Серия может состоять не только из цифры, но и из букв. Внесение русских букв латиницей может привести к искажению данных и отрицательному результату поиска. Номер всегда состоит из 6 цифр, но их тоже надо правильно ввести.

Следует помнить о том, что только одного номера водительского удостоверения недостаточно для того, чтобы проверить полис ОСАГО и узнать его номер. Если вас интересуют именно эти данные, придется дополнить информацию вышеуказанными сведениями.

Проверка по номеру прав пригодится в случае ДТП, а также позволит проверить правильность внесения данных при оформлении договора страхования и последующих изменений, которые могут вноситься в список лиц, которые допущены к управлению автомашиной. Случайно сделанные страховщиками ошибки искажают данные базы РСА, доставляют массу неудобств автолюбителям при проверке их сотрудниками патрульных служб. При выявлении таких несоответствий обратитесь к страховщикам с просьбой проверить полис и точность данных в базе и при необходимости внести корректировку.

Каждый автовладелец должен помнить, что может легко проверить полис «автогражданки» на подлинность сам, направив онлайн-запрос в РСА. При получении отрицательного ответа он обязан обратиться с данным бланком в свою страховую компанию и потребовать внутреннего расследования. Его служба безопасности займется вопросом легитимности выдачи данного полиса и поиском агентов-мошенников, которые его выписали или подделали. Если компания самостоятельно не сможет решить данный вопрос, то стоит подключить к делу полицию. Но, как правило, любая уважающая себя компания самостоятельно справляется с разрешением подобной ситуации.