Инфляция: понятие, факторы и последствия

Понятие экономической системы

Экономическая система ― это действующая совокупность принципов, правил и связей, которые определяют форму и содержание основных экономических отношений, возникающих в процессе производства, обмена и потребления экономического продукта.

Цель экономической системы — организовать социально-экономические отношения между производителем и потребителем с максимальной эффективностью.

Тип экономической системы характеризует:

• формы собственности;
• способы распределения ограниченных ресурсов;
• способы регулирования экономики.

Перечислим основные типы экономических систем, которые рассматривают в школе на уроках обществознания.

Отличительные черты экономических систем

Черты традиционной экономики

Ручной труд преобладает во всех отраслях экономики.
Характерно натуральное хозяйство.
Медленное развитие техники и технологий производства или их отсутствие из-за противоречий с действующим укладом и традиционными религиозными и культурными особенностями.
Широкое развитие обмена товарами и услугами (бартер).
Незначительная роль предпринимательства.
Преобладание традиций и обычаев

При этом главные экономические вопросы решаются в соответствии с ними.
Активная роль государства.
Объединенность членов экономических отношений.
Религиозные и культурные особенности имеют первостепенную важность в экономической деятельности.

Особенности командно-административной экономики

• Все экономические решения принимают государственные органы через централизованное (директивное) планирование. То есть на каждом предприятии есть производственный план и исходя из него принимается решение, что и в каком объеме производить.
• Производители не могут решать, что им производить.
• У производителя нет интереса в повышении эффективности производства.
• Преобладает государственная форма собственности практически на все ресурсы.
• Управление всеми предприятиями из единого центра.
• Государство полностью контролирует производство и распределение продукции.

Черты рыночной экономики

• Свободное решение основных экономических вопросов на основе механизма спроса-предложения.
• Рынок ориентируется на покупателя.
• Экономические субъекты реализуют деятельность в соответствии с личными экономическими интересами.
• Государство почти не играет роли в распределении ресурсов, в том числе не производит общественные блага, не борется с безработицей и др.
• Преобладание частной собственности.
• Свободная конкуренция.
• Самостоятельный выбор поставщиков сырья и покупателей продукции.
• Рыночная экономика развивается, при этом является крайне нестабильной.
• Ограниченное вмешательство государства в хозяйственную деятельность.

Характерные черты смешанной экономики

• Сочетание двух механизмов регулирования: рыночного и государственного.
• Наличие частного и государственного сектора экономики.
• Сочетание мотиваций частных предпринимателей с социально-значимыми задачами в экономике. То есть участие государства в предоставлении социальных благ.
• Развитая инфраструктура.
• Роль государства в смешанной экономике: обеспечивает правовую базу экономики, поощряет конкуренцию, перераспределяет доходы, уменьшает безработицу, сокращает инфляцию, стимулирует развитие экономики, поддержка предприятий государственного сектора экономики, инвестирования в сферы образования, здравоохранения, науки, культуры и другие.

Негативные последствия инфляции

Некоторые из негативных последствий инфляции мы рассмотрели выше — это снижение уровня заинтересованности граждан и предприятий в наличных расчетах, нежелание граждан эффективнее работать и заниматься предпринимательством. В числе иных последствий инфляции можно отметить так называемые «издержки меню», которые выражаются в том, что магазинам постоянно переходится менять ценники на товары, перезаключать договоры с поставщиками — на это уходит время, за эту работу нужно доплачивать сотрудникам.

Инфляционные издержки могут выражаться в возникновении сложностей в организации неких производственных процессов. Например, если увеличивается товар на какие-либо комплектующие при сборке бытовой техники, то остановиться может все производство, так как выпускать товар, не содержащий соответствующей детали, предприятию не имеет смысла.

Формы инфляции издержек

Как проявляется инфляция издержек

Первый вариант

Когда происходит рост факторов производства, тогда возникает инфляция издержек. В этом случае организация (предприятие, фирма) несет дополнительные издержки, и цена выпускаемой продукции увеличивается.

Для другого производства этот товар с увеличенной стоимостью может являться ресурсом, поэтому и на него накладывается новая волна растущих издержек.

В результате взаимосвязанные производства несут все возрастающие издержки и повышают цены на выпускаемые товары.

Инфляция издержек может стать причиной увеличения цены любого фактора производства, будь то капитал, земля, информация или рабочая сила.

Из-за повышения издержек производства цена выпускаемой конечной продукции также увеличивается. Покупатель уже оплачивает подорожавший товар. Если он использует этот товар как ресурс для своего производства, то издержки повышаются и у него. Чтобы компенсировать потери, он также повышает цены на свои товары и услуги.

Возникает инфляционный передаточный механизм, распространяющий в стране инфляцию подобно эпидемии.

Второй вариант

Когда в условиях насыщенного рынка издержки растут, но повышение цен предпринимателем не перекрывает расходов. Из-за этого прибыль снижается. Из-за снижения доходности часть капиталов производства теряется или уходит в сбережения. Соответственно, снижается совокупное предложение, что также вызывает рост цен.

Инфляция издержек, как и общая инфляция, подразделяется на:

• ожидаемую;
• непредвиденную.

Основные типы экономических систем

В современной экономической теории выделяют 4 вида экономических систем:

1. Традиционная экономика — самая ранняя экономическая система, в которой главную роль в создании, обмене и распределении играют традиции и обычаи. В ней же широко распространен ручной труд.

   Примеры стран с традиционной экономикой: Бурунди, Бангладеш, Афганистан.

2. Командно-административная (плановая, командная, государственная, директивная) экономика — система, в которой почти все экономические ресурсы находятся в собственности государства, а руководство экономикой происходит через государственный план.

   Примеры стран с командно-административной экономикой: Куба, Вьетнам, Северная Корея, СССР.

3. Рыночная экономика — система, которая основана на принципах свободного предпринимательства, конкуренции, а также на договорных отношениях между хозяйствующими субъектами. В рыночной экономике ограничено вмешательство государства в хозяйственную деятельность.

   Отметим, что в современном мире нет примеров с чисто выраженной рыночной экономикой, в современных государствах чаще всего преобладает смешанная экономическая система.

4. Смешанная экономика — система, в которой совмещены элементы из разных экономических систем. В ней государство и частный сектор играют важную роль в производстве, распределении, обмене и потреблении всех ресурсов и материальных благ.

   Примеры стран со смешанной экономикой: Россия, Китай, Франция, Япония.

Общие закономерности

Инфляция, какую форму бы она не имела, является результатом нарушения равновесия на различных рынках. Она связана с факторами, которые нарушают денежное обращение.

Вброс денег Центральным банком является важнейшей причиной запуска инфляционной волны и наполнения рынка деньгами с понижающейся покупательной способностью. Он осуществляет эмиссию денег в рыночной экономике.

Необходимо выпускать их ровно столько, чтобы обеспечить нормальный товарный обмен. При повышенном выпуске денег они обесцениваются. Когда у государства расходы превышают доходы, образуется бюджетный дефицит, и возникает такая ситуация.

Эмиссия денег является причиной инфляции, которая приводит к обесцениванию денежных средств экономических агентов. В результате валовый внутренний доход (ВВД) перераспределяется между правительством и частным сектором. Величина ВВД, которая в результате эмиссии денег изымается у частного сектора правительством, называется сеньоражем.

Из-за воздействия инфляции на денежное имущество частного сектора, оно теряет свою покупательную способность. Это сопоставимо с уплатой налогов частным сектором.

С повышением инфляции и уровня цен покупательская способность денег падает. А чем она меньше, тем люди меньше держат на руках наличных денег, поскольку приходится платить инфляционный налог. Инфляционный налог так называется потому, что инфляция приводит к сокращению покупательной способности частного сектора.

Инфляционный налог — доход, который получает правительство в результате эмиссии денежной массы.

Такому налогу подвергаются базовые деньги, а его ставкой является уровень инфляции. Он позволяет осуществлять правительством дополнительные сделки на рынке товаров и услуг.

Главные причины инфляции

Обсуждая причины инфляции, экономисты производят различие меж двумя ее типами: инфляцией покупателей (спроса) и инфляцией продавцов (издержек). Зачастую, это две, как правило, взаимосвязанные, но неоднозначные причины инфляции: одна — от спроса (избыток денег у покупателей), другая — от предложения (увеличение производственных издержек).

Что такое инфляция спроса? Это тип инфляции, который порождается избытком суммарного спроса, за которым по аналогичным причинам не успевает изготовление. Избыточный спрос вызывает взлет цен.

Пример данной инфляции — это СССР конца 80-х — начала 90-х гг., когда зарплата населения увеличивалась, а объем изготовления потребительских и прочих услуг и товаров уменьшался. Еще один пример – это современный Китай, где в годы особо бурного роста обрабатывающей промышленности ей не достает сырья, транспортных возможностей, энергии и потому цены на услуги и товары данных отраслей быстро увеличиваются, что вызывает вспышки цен в различной экономике. Развитие инфляции может быть и без добавочного подстегивания спроса. Причину необходимо искать от предложения. Это другой тип инфляции – инфляция издержек. Механизм инфляции раскручивается ввиду того, что увеличиваются издержки.

Вероятны три момента: издержки увеличиваются в итоге увеличения заработков (требования рабочих, давление профсоюзов) или ввиду удорожания топлива и сырья (увеличение импортных цен, смена условий добычи, увеличение транспортных расходов и так далее).

Кроме инфляции издержек и инфляции спроса часто выделяют инфляцию ожидании.

Инфляция не может затухать мгновенно (кроме некоторых случаев, когда, к примеру, вводят новую национальную денежную единицу — червонец в 1922 г. в России). Потому в собственных договорах на поставку продукции спустя год и больше изготовители закладывают увеличение цен, банкиры обесценение рубля при представлении продолжительных кредитов. В итоге потребительские цены к завершению года станут больше хотя бы из-за того, что так ожидалось (планировалось) фирмами и банками.

При политике борьбы с инфляцией (дефляционная) правительство обычно достаточно сильно тормозит увеличение массы денег, что провоцирует уменьшение спроса и поэтому уменьшению ВВП (абсолютному или темпов роста). Однако инфляция ожиданий и инфляция издержек сберегаются, и в результате уменьшение ВВП способно совпадать с инфляцией, хотя и уменьшившейся. Совмещение инфляции с уменьшением производства провоцируют стагфляцию.

Сущность инфляции спроса

Инфляция спроса формируется, если население (либо предприятия, выступающие приобретателями тех или иных товаров либо услуг) имеет на руках свободные денежные средства и желает тратить их на приобретение различных материальных благ либо пользование сервисами, в то время как их поставщики не способны предоставить рынку необходимый объем таковых. В результате цены на соответствующие товары либо услуги растут, а ЦБ вынужден выпускать в экономику больше денежной массы. Национальная валюта, таким образом, теряет в цене.

Положительным ли образом влияет на экономику инфляция спроса? Все зависит от ее динамики. Экономисты выделяют 4 основных типа инфляции: умеренную, галопирующую, гиперинфляцию.

Экономический тренд первого типа предполагает обесценивание национальной валюты на несколько процентов в год — в пределах 10 %. Данный тип инфляции — норма для любой капиталистической хозяйственной системы. Она свидетельствует, прежде всего, о том, что у населения страны есть свободные денежные средства. Если попытаться визуализировать такой тренд, как умеренная инфляция спроса — график может выглядеть примерно так.

Как мы видим, рост цен по нему — постепенный.

Умеренная инфляция спроса — показатель растущей экономики. В свою очередь, галопирующий тренд, исчисляемый в десятках, иногда и сотнях процентов в год, свидетельствует о существенных проблемах в производственной части национального хозяйства. Дефицит товаров становится слишком очевидным.

Гиперинфляция, исчисляемая сотнями и тысячами процентов — индикатор острейшего кризиса в экономике страны, часто также и в системе политического управления. Она свидетельствует о выраженном дисбалансе хозяйственных связей в государстве, иногда — отсутствием необходимых производств либо неоправданной, слабо контролируемой государством спекулятивной активности хозяйствующих субъектов, стремящихся получить больше прибыли и пользующихся для этого сложившейся кризисной ситуацией.

Гиперинфляция, а в некоторых случаях также и галопирующий тренд, вредны для экономики. Слишком высокая инфляция спроса приводит к тому, что национальная валюта перестает быть привлекательной для граждан и предприятий. Она может начать заменяться иностранной. Высокие темпы инфляции могут отрицательно сказаться на социальном развитии государства. Граждане, получающие зарплату, которая быстро обесценивается, могут потерять стимул хорошо работать, осваивать новые профессии, заниматься предпринимательской деятельностью.

Особенности инфляции издержек в России

В России существуют дополнительные инфляционные факторы. Так, из-за развала Советского Союза, многие кооперационные связи были разорваны, из-за чего предложение товаров резко снизилось.

Произошло увеличение доли бартерного обмена, поскольку из-за разрыва экономических товарных отношений деньги отчасти перестали быть всеобщим покупательным средством. Бартер умножил инфляцию, так как из-за него произошло снижение торговли за деньги. Из-за этого уменьшилось предложение товаров для обмена на деньги, а инфляция возросла.

Главными причинами инфляционного взрыва в России являются:

• дефицит в государственном бюджете;
• утяжеленная структура экономики, как наследство от индустриальной стадии;
• неэффективное производство;
• раздвоение денег на неликвидные безналичные и наличные.

В России, из-за невозможности автоматически перевести безналичные счета в реальные наличные деньги, произошли недопоставки продукции. В результате общий уровень производства резко снизился, и цены сильно выросли.

Значительно увеличился инфляционный налог, в 1992—1993 гг. он составлял приблизительно 30 % ВВП и был самым большим в истории экономики.

Причиной этого была скорость обращения денег в России, которая не могла быстро адаптироваться к изменениям уровня инфляции. Неповоротливость системы безналичных расчетов и выдача заработной платы один или два раза в месяц сдерживали ее адаптацию.

Какие факторы вызывают инфляцию издержек

Факторы возникновения инфляции издержек:

1. Повышение издержек на единицу продукции, связанное с:

• увеличением заработной платы при неизменности производительности труда или при незначительном его повышении;
• ростом прибыли, обусловленным повышением цен на товары и услуги, а не эффективностью производства;
• нарушением механизма предложения, возникающим из-за увеличения стоимости готовой продукции в результате увеличения себестоимости ее производства из-за подорожания сырья, электроэнергии, материалов.

1. Косвенным фактором эмиссии денег и повышения уровня инфляции является денежно-кредитная экспансия, являющаяся прямым следствием бюджетной и кредитной политики. Когда кредитную задолженность списывают, функции и свойства кредита не выполняются: платность, возвратность и т.д. Когда выплата кредита и процентов по нему не производится, происходит увеличение массы денег на соответствующую сумму. Возникает скрытая эмиссия денег, поскольку денежная масса пошла не на возмещение кредита, а на рынок. В результате объем денег увеличивается, и возникает инфляция.
2. Неоправданная политика, когда снимаются ограничения по регулированию цен на товары жизненной необходимости, которые также являются залогом ценообразования, может стимулировать возникновение инфляции издержек.
3. Низкий национальной валютный курс является фактором возникновения инфляции издержек и спроса.
4. Внешний фактор инфляции издержек — повышение роста цен на мировых рынках. Вместе с сырьем, которое закупается за пределами национальной экономики, в страну импортируется и инфляция.

Если все факторы объединить, то получим две основные причины инфляции:

• увеличение совокупного спроса;
• сокращение совокупного предложения.

Сокращение совокупного предложения является основным фактором возникновения инфляции издержек.

Инфляция и реальные доходы граждан

Выше, рассматривая то, каким может быть результат инфляции спроса или предложения, мы отметили, что наличные денежные средства, которыми располагают граждане, при соответствующих трендах могут обесцениваться. Однако, при должном уровне их количественного роста — например, в виде зарплат, реальные доходы людей могут расти.

Если, к примеру, инфляция составила 4 %, а зарплата человека выросла на 10 %, то он не заметит удорожания цен. Его реальные доходы увеличиваются. В этом смысле влияние инфляции на экономику полезно сопоставлять с рассматриваемым явлением — реальными доходами граждан.

Сущность инфляции

Что такое инфляция? Под данным термином понимают экономический тренд, который отражает снижение покупательной способности денежной валюты государства относительно товаров и сервисов, реализуемых в национальной экономике.

Исчисляется инфляция в показателях относительно прошлого года. Например, если килограмм яблок в 2013 году стоил 100 рублей, а в 2014-м — 120, то обесценивание рубля относительно стоимости яблок составит 20%. В свою очередь, если в 2015-м стоимость фруктов составила 126 руб., то «яблочная инфляция» в этом случае равна 5%, а не 26%, с момента первого измерения в 2013 году.

Рассматриваемый термин обозначает вынужденное увеличение ЦБ эмитированной и выпущенной в экономику страны денежной массы, которое предопределяется:

• слишком большим спросом населения на товары и услуги при недостаточном объеме предложения таковых;
• слишком малым предложением товаров и сервисов при сохраняющейся динамике спроса.

Оба тренда оцениваются по-разному с точки зрения влияния на экономику. Таким образом, есть инфляция спроса и предложения.

Рассматриваемый экономический тренд — внутренняя характеристика хозяйственной системы. Как правило, инфляция не берется в расчет с учетом корреляции с курсами на валютном рынке. Прежде всего потому, что значения котировок очень часто меняются и не всегда коррелируют с ценами.Таким образом, в большинстве случаев не имеет отношения к инфляции спроса или предложения удешевление либо удорожание рубля относительно доллара США. Вместе с тем, при сильной зависимости экономики от импорта и сохраняющемся уровне спроса, увеличение цен на товары и сервисы, конечно, может в определенной степени зависеть и от курса национальной валюты.

Рассмотрим специфику двух отмеченных экономических трендов подробнее.

Какие меры позволяют снизить инфляцию издержек

Регуляция государством разрастающейся инфляции может осуществляться двумя способами:

• формирование условий для наименее болезненного восприятия ее населением, то есть политика адаптации;
• разработка системы мер, способных ей противоборствовать, то есть политика решительных мер борьбы с инфляцией.

Адаптивная политика

К адаптивной политике относятся два основных направления:

• индексация доходов;
• компенсация потерь от инфляции.

Эти меры помогают смягчить социальную напряженность, создают предел, до которого падение жизненного уровня возможно. Но саму причину они не устраняют.

Однако цена этих мер для государства ощутима: период выхода из инфляционной волны затягивается, происходят непредвиденные траты из государственного бюджета, который уже находится в дефиците. Соответственно, дефицит усиливается. Таким образом, адаптивная политика ведет к временному сглаживанию последствий инфляции, а не решает саму проблему.

Антиинфляционная политика

Такая политика направлена не только на смягчение последствий инфляции, но и на устранение ее причин. Государство проводит мероприятия для погашения негативных экономических эффектов, вызванных инфляцией. Например, принудительно замедляется падение национального валютного курса, осуществляются меры для повышения заинтересованности бизнеса в инвестировании, которое ранее было снижено из-за повышения цен.

Государство должно не только смягчить последствия от инфляции, но и продумать систему мер для устранения источников инфляции и ее профилактики.

Инфляция деформирует товарные и денежные рынки, что приводит к изменению баланса между спросом и предложением: происходит превышение совокупного спроса над совокупным предложением.

Антиинфляционная политика включает в себя два направления:

• регулирование совокупного спроса;
• регулирование совокупного предложения.

 Существуют два теоретических обоснования политики решительных мер борьбы с инфляцией:

кейнсианское направление, в основном регулирующее совокупный спрос;
монетаристское направление, в основном уделяющее внимание совокупному предложению.

Если инфляция в стране умеренная, то есть не превышает 6 %, то она не считается опасной, поэтому государство не противоборствует ей.

Если инфляция в стране сильная, и ее невозможно погасить за короткий срок, происходит ухудшение рыночной конъюнктуры, и государство должно проанализировать и рассчитать величины ожидаемых потерь. Эти потери значительно отражаются на потребителях, жизненный уровень которых падает.

Поэтому государством осуществляется политика, амортизирующая удары инфляции:

• индексация потерь доходов;
• компенсация потерь от инфляции.

Коэффициент индексации рассчитывается с учетом темпов инфляции. Индексация периодически проводится повторно, поскольку инфляция постоянна.

Антиинфляционные меры, осуществляемые государством:

1. Стабилизация инфляции и перевод ее в ожидаемую форму.
2. Ограничения денежных трат из государственного бюджета.
3. Снижение денежного дефицита бюджета за счет инвестиций от бизнеса и других источников.
4. Проведение реформы налогообложения.
5. Изменение затрат на военное производство и изменение его структуры.
6. Регулирование валютного курса.
7. Проведение денежной реформы конфискационного типа с аннулированием старых денежных знаков.
8. Дополнительные меры: приватизация, повышение нормы сбережений, увеличение товарности экономики.

Ожидаемая инфляция

Ожидаемая инфляция позволяет экономическим агентам выработать тактику в соответствии с текущими условиями. Они меняют свое поведение таким образом, чтобы падение реальных доходов было по-возможности минимальным. Например, работники фирм могут заранее потребовать увеличения номинальной ставки заработной платы, предприятия — пропорционально ожидаемому темпу инфляции повысить цены на продукцию. Кредиторы изменят кредитные условия в соответствии с темпами инфляции: будет увеличена номинальная ставка процента R, состоящая из суммы реальной доходности по кредиту — r (реальная ставка процента) и ожидаемого темпа инфляции \(\pi^{e}\):

\(R=r+\pi^{e}\)

Если реальная ставка процента не изменяется, то номинальная ставка будет зависеть от ожидаемого темпа инфляции. Это явление называется эффектом Фишера.

Эффект Фишера: если ожидаемый темп инфляции увеличивается на 1%, то номинальная ставка процента увеличится также на 1%.

Непредвиденная инфляция

Непредвиденная инфляция является причиной перераспределения доходов и богатства. В этих условиях невозможно, чтобы все субъекты экономических отношений избежали падения реальных доходов. В результате одни экономические агенты обогащаются за счет других, например, должники за счет кредиторов, фирмы за счет рабочих, государство за счет экономических агентов и т.д.

Инфляционная спираль

Сочетание непредвиденной инфляции издержек и инфляции спроса порождает такое явление, как инфляционная спираль.

Механизм инфляционной спирали:

Если произошло вливание денег от Центрального банка, неизбежно начнет расти совокупный спрос, в результате чего возникает инфляция спроса. Это приводит к тому, что уровень цен начинает расти.

Реальные доходы снижаются, поскольку ставка заработной платы остается неизменной. Работники начинают требовать повысить им зарплату пропорционально росту уровня цен. В результате фирма несет издержки, происходит сокращение совокупного предложения, порождается инфляция издержек, и цены растут еще больше.

Снова снижаются реальные доходы, и снова фирмам из-за требований рабочих приходится повышать номинальную ставку заработной платы.

Работники чаще всего воспринимают рост номинальной ставки зарплаты, как повышение реальной заработной платы и увеличивают расходы на потребление. В результате провоцируется инфляция спроса, связанная с инфляцией издержек.

Это приводит к еще большему росту цен. И все повторяется снова, действия происходят по спирали, каждый виток которой повышает уровень инфляции.

Данный процесс получил название инфляционной спирали или спирали «заработная плата — цены». Из-за увеличения цен происходит повышение заработной платы, а ее рост снова приводит к повышению цен.