Помощь при мошенничестве

Как мошенники могут узнать ваш номер телефона и данные карты

На просьбу сообщить информацию о своей банковской карте большинство людей реагируют правильно – вешают трубку или просто отказываются говорить мошеннику нужные ему цифры. Однако такие звонки серьезно раздражают. И вызывают вопрос – почему обмануть решили именно меня. Никакого секрета здесь нет – способов получить телефонный номер десятки, если не сотни. Вот только несколько самых популярных:

1. Телефон может запрашивать сайт для регистрации, создания комментария или других действий пользователя. И владелец номера сам предоставляет мошенникам нужную им информацию.

2. Данные берутся с сайтов объявлений. На некоторых ресурсах информация скрыта – связаться с человеком можно только через этот сервис. На других телефон виден всем. Хотя даже недоступные данные могут оказаться в открытом доступе.

3. Информация может покупаться мошенниками в Сети. Целые магазины по продаже баз данных с номерами существуют в даркнете – это часть интернета, доступная через браузер Tor.

4. Данные о номерах клиентов иногда продают недобросовестные сотрудники различных компаний, в том числе банков. В таких базах могут содержаться не только телефоны, но и личная информация пользователей – номера банковских карт, ФИО и паспортные данные.

5. Для получения конфиденциальной информации используют уязвимости программного обеспечения и вирусы. Известны случаи, когда встроенный в банковское ПО вредоносный код позволял даже отправлять денежные переводы без согласия владельца счета.

6. Еще один способ узнать номер – попросить телефон у человека на улице, чтобы сделать срочный звонок. Обычно это молодые люди приличного вида, которым с большей вероятностью дадут мобильный гаджет. А звонят они сообщникам, у которых останется номер будущей жертвы.

По номеру мобильного телефона часто можно узнать ФИО владельца – с помощью поисковых серверов и соцсетей. Помогают узнать фамилию и имя мобильные приложения некоторых банков – например, Тинькофф или Сбербанка. Номера своих карт люди иногда указывают в личных сообщениях – узнать их можно, взломав профиль социальной сети или мессенджера. И уже потом использовать, доказывая свою принадлежность к персоналу банка. Ведь доверия к человеку, который позвонил владельцу карты, зная ее номер, будет больше, чем к любому другому абоненту.

Куда сообщать о телефонных мошенниках

SMS – это мошенничество «вслепую»: такие сообщения рассылаются в большом объёме – в надежде на доверчивого получателя. Телефонный звонок позволяет манипулировать человеком при разговоре, но при таком общении можно разоблачить мошенника правильным вопросом. Цель мошенников – заставить Вас передать свои денежные средства «добровольно». Для этого используются различные схемы мошенничества.

Единственное, как можно поступить – это позвонить оператору связи и сообщить номер, с которого пришло сообщение и куда мошенники просят отправить деньги. После таких обращений оператор заблокирует мошенника, но это не сильно навредит телефонным мошенникам, ибо завести себе новый телефонный счет не представляет сейчас никакой трудности, причем анонимный. В наше время высоких технологий можно отследить, откуда было отправлено смс сообщение или был сделан звонок с большой точностью и мошенники об этом знают, поэтому этот вид телефонного мошенничества широко распространился в тюрьме, где большое количество заключенных и невозможно выяснить, кто именно отправлял смс или сделал звонок. Что касается звонков, где просят передать деньги конкретному человеку, то тут конечно поймать мошенников проще, если вовремя понять, что это действительно мошенники.

Как работают телефонные мошенники

Основная цель мошенников – получить деньги владельца банковской карты. И для этого им достаточно знать лишь номер, срок действия и специальный код CVV/CVC. Несколько цифр становятся известными злоумышленникам – и с карты уходит денежный перевод, отследить который будет почти невозможно. Это может оказаться неприятным, даже если на счету находится пара сотен рублей, но еще трагичнее ситуация станет для людей, которые собирают средства для серьезной покупки.

Способов получения информации от владельца банковской карты много. В первую очередь, мошенники представляются сотрудниками банка и целью своего звонка называют:

· блокировку карты, которую можно разблокировать, естественно, сообщив звонящему все данные – иногда это даже ПИН-код;

· сверку данных службой безопасности (или силовыми структурами);

· необходимость получения срочного перевода, для которого опять же нужны все данные о карте.

Среди не самых популярных, но тоже встречающихся способов «развода» — звонки от потенциальных покупателей автомобилей. Именно продавцы машин часто оставляют данные на сайтах объявлений, делая себя мишенью для злоумышленников. Мошенник представляется покупателем, говорит, что точно будет покупать авто, и просит данные карты, чтобы скинуть на нее предоплату. Причем не только номер, которого достаточно для перевода, но и срок действия и код CVV/CVC.

Продолжают работать и старые схемы, не требующие сообщать личные сведения и информацию о картах. Все, что нужно таким мошенникам – чтобы им напрямую перевели деньги. Способов может быть несколько: от звонка или СМС от «старого знакомого», который просит денег в долг, до просьбы перевести средства для близкого родственника, попавшего в больницу (как вариант – в полицию). Впрочем, верят таким мошенникам реже – поэтому эти методы менее популярны, чем звонки от «сотрудников банка».

Куда пожаловаться на мошенников в интернете и заявить о мошенничестве

Итак, вы стали жертвой. Наверняка вы захотите знать, к кому обращаться и направлять жалобу, чтобы добиться справедливости и вернуть честно заработанные. Ответ в данном случае зависит от особенностей конкретной ситуации. Если всерьез этим заняться, шансы вернуть деньги и наказать злоумышленников очень высокие. Перечислим основные структуры, которые могут помочь.

Полиция

При обнаружении преступления первым делом необходимо составить заявление и подать его в ближайший отдел. После этого составленный документ будет зарегистрирован и передан следователю для дальнейшего рассмотрения и разбирательства. Проанализировав ситуацию, специалист принимает решение: будет ли возбуждено уголовное дело или нет

Обратите внимание, что жертва в обязательном порядке указывает свою личность и предоставляет паспортные данные. Анонимные заявления не являются основанием для заведения дела

Органы судебной власти

Если нанесен существенный ущерб в крупных и больших размерах, жертва может не разбираться, куда заявить о мошенничестве в интернете, а сразу обратиться в гражданский суд. После окончания разбирательства виновные понесут наказание и будут обязаны выплатить не только сумму причиненного ущерба, но также покрыть расходы и в полном объеме внести компенсацию.

Отдел К

Специализированная структура МВД, которая профилируется на действиях, относящихся к категории противоправных и осуществляющихся посредством интернета. Данный отдел также занимается защитой авторских прав. Под категорию дел также относится использование фото без согласия и предупреждения его владельца.

Роскомнадзор

Специализацией организации является рассмотрение дел о нарушениях обработки или использования персональной информации. Здесь также регулярно осуществляется проверка всех функционирующих сайтов с целью выявления нелегально работающих или вредоносных ресурсов и их последующей блокировки.

Горячая линия банка

Если вы обнаружили, что злоумышленники украли деньги с банковской карточки, необходимо в экстренном порядке ее заблокировать. Это позволит закрыть доступ ко всем счетам.

Как понять, что вас разводят по телефону

Даже если мошенник знает номер и срок действия карты, украсть с нее деньги непросто.

Большинство карт защищены 3-D Secure — системой, которая требует подтвердить крупные операции кодом из смс. Чтобы узнать заветный код, злоумышленники используют разные формы фишинга: рассылают письма, спамят в соцсетях, подделывают сайты банков и звонят от их имени по телефону.

Представьте: вечер субботы, чай по чашкам, в ноутбуке потрескивает сериал. Вдруг звонок: «Здравствуйте, это по поводу вашей карты». Если диалог идет по одному из сценариев ниже, завершайте разговор и докладывайте в банк.

Признак 1 Звонок поступает со скрытого номера

Из банка всегда звонят с официальных номеров, указанных на сайте. Он может быть федеральным, может быть мобильным, но он не будет скрытым.

Признак 2 Смс якобы от банка приходит в новую переписку

Смс из банка тоже приходят с одного-двух номеров, которые вам уже знакомы. В любом случае не спешите переходить по ссылкам в сообщении.

Признак 3 Собеседник не может ответить на простые вопросы

Мошенник

— Здравствуйте, вас беспокоят из банка. Мы видим по вашей карте подозрительную операцию.

— По какой карте?

— По вашей основной

— Назовите номер

—…

Банк

— Здравствуйте, вас беспокоят из банка. Мы видим подозрительную операцию по вашей карте, последние цифры 1234. Снятие наличных в другом городе, сумма 8000 рублей.

— Ой, это я снимал, спасибо!

Оператор колцентра видит на экране всё, что банк о вас знает. Если собеседник не готов ответить на простой вопрос, например назвать остаток по карте, это мошенник.

Признак 4 Тревожная тема сообщения или звонка

Чтобы напугать жертву и заставить скорее совершить нужное действие, мошенники придумывают пугающие сценарии. Говорят, что банк заблокировал счет, начислил штраф за кредит или что проведена подозрительная операция.

В такой ситуации не спешите, две минуты ничего не решат. Позвоните в банк и уточните. Звоните только по телефону, указанному на сайте или на карте.

Признак 5 Собеседник спрашивает данные карты или смс-код

Мошенник

— Чтобы отменить подозрительную операцию, продиктуйте мне номер вашей карты и код с обратной стороны.

— 1234 5678 9012 3456, код 789.

— Прекрасно, вам сейчас придет СМС, скажите, какие там цифры?

Банк

— Мы заблокировали карту и заказали перевыпуск. Вам позвонит курьер, чтобы договориться о встрече. Средства по подозрительной операции мы временно заблокировали, ситуацию изучает служба безопасности.

Смс-код — всё равно что пароль. Сотрудники банка никогда его не спросят, а номер карты они и так знают.

Совет

Если вам позвонили якобы из банка и вы хотите убедиться в надежности собеседника, спросите его имя. После этого перезвоните по официальному номеру банка — тому, который указан на карте и на сайте, — и попросите переключить на человека, который вам звонил.

Признак 6 Вам обещают выгоду без усилий

Чтобы завлечь жертву, мошенники обещают солидный доход быстро и без усилий: суперприбыльную работу, беспроигрышные конкурсы, курсы, которые сделают всех богатыми. Но бесплатного сыра не бывает даже в мышеловке: денег вы не получите, только потеряете. Например, мошенники возьмут предоплату за обучение и пропадут. Или посулят приз и выманят у вас данные карты якобы для перевода выигрыша.

Признак 8 Ошибки в сообщении

Слева — мошенник, справа — банк

У банка есть бдительные редакторы, а вот мошенники пишут с ошибками. Не дайте неграмотному преступнику вас обмануть.

Мошенники регистрируют адреса, похожие на названия банков. Тут работает свойство мозга, котроый считвыает сымсл солв джае елси бувкы в них пепреутаны. Когда приходит такое смс, вас должно насторожить еще и то, что сообщение оказалось в новой переписке.

Подача заявления в суд

Обманутый гражданин может обратиться с иском в суд для возмещения убытков. Но если речь идет именно  об ущербе, нанесенном в результате мошенничества, подавать заявление следует в промежуток между возбуждением уголовного дела и вплоть до момента удаления суда для принятия решения.  В данном случае истец освобождается от уплаты госпошлины.

Решение суда по иску может быть принято вместе с приговором для подсудимого мошенника, или выведено в отдельное производство. Иск можно подать и после окончания дела, если мошенник был признан виновным. Заранее  иск к мошеннику подать не получиться, так как пока суд не вынес приговор, его вина не установлена.

Жертва мошенников вправе участвовать в разбирательстве, предъявлять доказательства, читать протоколы суда, в которых затрагивается его дело, выступать в свою защиту, привлекать для этого юристов и обжаловать вынесенный приговор по закону.  Кроме того, во время судебного следствия можно обратиться в суд с ходатайством о защите имущества, если оно может пострадать от незаконных действий аферистов. Например, может быть наложен арест на автомобиль, чтобы его нельзя было реализовать третьим лицам.

Иск оформляется на стандартном бланке, который можно взять непосредственно в суде. Нормы составления заявления установлены в статье 131 ГПК РФ. В нем указываются:

• данные истца и ответчика;
• в готовом бланке уже есть полное название суда, если иск пишется самостоятельно, то необходимо данную информацию уточнить;
• суть требований и произошедшего;
• сумма иска – сколько истец требует взыскать с ответчика;
• список приложений.

В зависимости от наказания, назначенного судом за мошенничество, варьируется срок исковой давности  для потерпевших – то есть время, в течение которого они имеют право взыскать компенсацию по суду. Минимальный срок давности составляет 2 года с момента совершения обманных действий, при наличии отягчающих обстоятельств срок может быть увеличен до 6 и 10 лет. 

Что делать если вам отказали в возбуждении уголовного дела

Отказать в начале уголовного разбирательства действительно могут, иногда это происходит из-за недостаточности доказательств, иногда расследование считают безнадёжным. При неправомерном отказе следует подать жалобу в следственный комитет и прокуратуру для проверки действий полицейских, в ней пишут:

• спорные доводы для отказа в расследовании;
• дополнительные сведения о преступлении;
• данные сотрудников, отказавших в возбуждении дела.

Следует подать два экземпляра жалобы: один передаётся в прокуратуру, а другой после отметки о принятии возвращается заявителю. Если же правоохранители вымогают деньги или прямо нарушают закон, об этом следует сообщить на горячую линию МВД по номеру 8 800 222 74 47.

Куда Сообщать Номера Телефонов Мошенников

Злоумышленники, используя вашу SIM-карту, могут совершать звонки, использовать интернет-трафик либо установить переадресацию на дорогостоящие международные номера – это может привести к образованию задолженности на вашем балансе. Как получить SIM-карту с прежним номером? По возвращении в Беларусь вы сможете обратиться в любой фирменный центр продаж и обслуживания velcom или к официальным поверенным компании для замены SIM-карты (номер телефона при этом останется без изменений). Отправка с мобильного телефона SMS на короткие номера без ведома пользователя – один из самых распространенных видов телефонного мошенничества.

Единственное, как можно поступить – это позвонить оператору связи и сообщить номер, с которого пришло сообщение и куда мошенники просят отправить деньги. После таких обращений оператор заблокирует мошенника, но это не сильно навредит телефонным мошенникам, ибо завести себе новый телефонный счет не представляет сейчас никакой трудности, причем анонимный. В наше время высоких технологий можно отследить, откуда было отправлено смс сообщение или был сделан звонок с большой точностью и мошенники об этом знают, поэтому этот вид телефонного мошенничества широко распространился в тюрьме, где большое количество заключенных и невозможно выяснить, кто именно отправлял смс или сделал звонок. Что касается звонков, где просят передать деньги конкретному человеку, то тут конечно поймать мошенников проще, если вовремя понять, что это действительно мошенники.

Схемы обмана телефонных мошенников

Какие схемы обмана популярны в прошлом и актуальны в 2018 году? Мошенничество по телефону имеет несколько видов, о которых следует знать каждому владельцу гаджета:

• случай с родственниками, когда путанным голосом сообщается о трагедии и просьбе о переводе денег на определенный номер телефона или карты. Самые наглые мошенники требуют личной передачи средств по определенному адресу, что практикуется при крупных денежных суммах взамен освобождения родственника и снятия обвинений по серьезному преступлению (ДТП, наркотики и прочее);
• приз, выигрыш, лотерея и прочее;
• платный код активации обязательной услуги от сотового оператора;
• просьба «Перезвоните мне, пожалуйста» с неизвестного платного номера;
• спам рассылка ссылок, переход по которым дает доступ к личным данным и приложениям абонента и как следствие – списанию денег с номера телефона и привязанных карт;
• фишинг – кража паролей и личных данных с загруженных приложений, которые требуют ввод данных по карте/паспорту/счету – через вирус все сведения попадают в руки злоумышленников, отыскать которых практически невозможно.

Кроме устаревших схем обмана, продвинутые мошенники придумали новые способы обналичивания чужих денег с телефонных номеров, электронных кошельков и карт.

Звонок из банка

Звонок сотрудника банка с единого номера службы поддержки, что стало возможным при использовании сервисов с подменой номера. Такая схема имеет следующий алгоритм:

• приходит смс с номера (например, 900) о подтверждении/отказе перевода по запросу другого абонента;
• для отказа – отправьте код или деньги будут списаны через 600 секунд, что приводит абонента в панику и заставляет совершать необдуманные действия;
• следом за сообщением звонит сотрудник банка, который предлагает следовать его инструкциям для предотвращения мошенничества – ввод кода, текстового сообщения и прочее;
• итог махинации – деньги списываются, а в банке звонок не отслеживался, так как был совершен совершенно с другого номера.

Через смс по мобильному телефону

Чаще всего мошенники используют простой вариант обмана через СМС информирование. Какие случаи встречаются сегодня:

• сообщение о блокировки карты, разблокировать которую можно, позвонив по указанному номеру, где мошенники запрашивают все данные по карте и получают доступ к денежным средствам;
• смс с просьбой о помощи – перевод денег или обратный звонок, что в обоих случаях является аферой со списанием денежных средств со счета телефона;
• бесплатная подписка на услуги, которая впоследствии становится платной.

Мошенничество в интернете

С юридической стороны мошенничеством является хищение чужого имущества, выполняемое путём обмана либо злоупотребления чужим доверием. Благодаря современным технологиям сделать это можно и в интернете. В результате всё больше людей интересуется, как пожаловаться на сайт мошенников.

Мошенничество сегодня существует в различных формах. Жалоба может быть подана, если вы попадёте на:

Ответственность за интернет-мошенничество

Ответственность за мошеннические действия будет зависеть от суммы украденных денег. Так, если претензия подаётся на сумму до 2-х с половиной тысяч рублей, за это наступает административная ответственность. Санкциями могут послужить:

• штраф;
• арест до 15-ти суток;
• общественные работы.

Свыше такой суммы речь уже будет идти об уголовном производстве. Здесь уже могут применяться такие виды наказания как лишение либо ограничение свободы. Всё зависит от степени тяжести содеянного.

Схемы мошенничества в интернете

Из видов мошенничества видно, что схемы нынешние злоумышленники используют различные. Так, образно их можно поделить на несколько типов:

• те, которые присылают различный контент на электронную почту;
• те, на которые человек может напасть, если зайдёт на тот или иной электронный ресурс;
• те, в которых у посетителя сайта возникает желание самому принять участие.

Действия при обмане

Аферы в сети квалифицируются по ст.159 УК РФ «Мошенничество». В структуре МВД создан специальный отдел «К», который занимается раскрытием преступлений, совершенных в виртуальном пространстве.

Подать ходатайство в отдел по борьбе с кибермошенниками можно двумя способами:

• на официальном сайте МВД РФ в соответствующем разделе;
• через отделение полиции.

Если гражданин решил обратиться в полицейский участок, он может подать заявление устно или письменно. В первом случае сотрудник составит протокол, который нужно будет внимательно прочесть и проставить подпись. Но лучше подготовить обращение заранее, чтобы не упустить важных деталей произошедшего.  Унифицированной формы ходатайства нет, поэтому при оформлении стоит руководствоваться общими правилами  делопроизводства. Обязательны следующие сведения:

• наименование отделения полиции;
• личные данные заявителя. Анонимные обращения не рассматриваются;
• обстоятельства произошедшего: дата, время, место;
• сумма, на которую гражданина обманули;
• сведения о том, что заявитель предупрежден об ответственности за ложный донос по ст.317 УК РФ;
• список прилагаемых документов;
• дата и подпись.

Вместе с заявлением подаются бумаги, доказывающие факт обмана:

Какое наказание ожидает мошенников

Ответственность по Уголовному Кодексу РФ наступает при воровстве от 1000 рублей. Минимальное наказание для интернет-мошенника, предусмотренное законодательством, — административный штраф. В отдельных случаях рассматривается арест до 15 суток, обязательные работы.

При наличии утяжеляющих факторов наказание для интернет-мошенника ужесточается до ареста от 4 месяцев. Особо крупные размеры наказываются сроком до 10 лет, конфискацией имущества.

Какая статья предусматривает ответственность

Основная статья, по которой привлекают к ответственности интернет-мошенников, — №159 УК РФ, часть 6. Кроме неё, дело могут квалифицировать по совокупности статей как:

1. Мошенничество (№159). Под неё попадает любая ситуация, при которой гражданин лишился своих денег или имущества обманным путём.
2. Вымогательство (№163). Такая статья подойдёт, когда мошенник шантажирует показать личные данные общественности, если не получит за них выкуп.
3. Нарушение правил эксплуатации ПК или информационных сетей (№ 272–274). Так квалифицируют незаконные хакерские действия, приводящие к системным/программным сбоям, поломке ЭВМ.

Например, при взломе компьютера группой лиц с намерением украсть личную документацию и вымогать за неё деньги, мошенники понесут максимальное наказание. Оно составляет не менее 10 лет тюремного заключения строгого режима. Но только суд вправе выбрать соответствующую меру наказания.

Куда сообщить телефон мошенников

В процессе противоправной деятельности аферисты приобрели соответствующий опыт, позволяющий для достижения поставленных целей, умело пользоваться всей доступной и полученной в результате обманных действий информацией. Чаще всего жертвами мошенников из-за доверчивости становятся люди пожилого возраста и подростки.

ФИО и телефон (заявителя) , проживающего по адресу: , заявление Мне периодически звонят и/или приходят смс-сообщения с номера (указать телефон) с просьбой (угрозами) пополнить баланс или положить на счет определенную сумму денег на реквизиты (указать их полностью).Я знаю, что сообщения и/или звонки направлены лишь с одной целью − вынудить меня обманным путем перевести на счет недобросовестного и незнакомого лица денежные средства. Предполагаю, что я не являюсь единственным человеком, который столкнулся с такой неприемлемой ситуацией.

https://youtube.com/watch?v=ynmWlsjlLVE

Как составить исковое заявление в суд

Если вы испробовали описанные выше способы, но они не дали желаемого результата, и вы уже не знаете, кому жаловаться на интернет-мошенников, обращайтесь в органы судебной власти. Исковое заявление обязательно включает в себя следующие пункты:

• Полное наименование суда.
• Паспортные и контакты заявителя.
• Данные ответчика (это могут быть сведения о физическом лице или выписка из ЕГРЮЛ и ЕГРИП для юридических).
• Стоимость.
• Ссылка на статью 333 налогового кодекса для освобождения от оплаты государственной пошлины.
• Полное описание совершенного факта обмана.
• Требования о взыскании понесенного ущерба.
• Список документов и доказательств, которые прикладываются к делу.
• Подпись и дата.

Куда Сообщать Телефонные Номера Мошенников

Причиной раздора стал шлагбаум у дома, который чиновник приехал демонтировать. А так можно было? Житель Камчатки отсудил у Минобороны тысяч рублей за то, что отслужил в армии. Мужчина заявил, что его призыв был незаконным, и суд оценил его упущенную возможность в такую сумму. Китайско-российские отношения — самые прочные между двумя странами в мире. Мобильные приложения: iPad iPhone Android Электронные книги.

Китайских туристов в России берет в плен и обдирает своя же мафия. Кириллов день история и традиции праздника. В Кириллов день православная церковь почитает память святителя Кирилла архиепископа Александрийского и преподобного Кирилла игумена Белоезерского.

Усилить систему защиты

Еще одна схема телефонного мошенничества — предложить потенциальной жертве те или иные услуги. Мошенники представляются сотрудниками банка, но не просят раскрыть личные данные и не пугают сомнительными транзакциями. Они предлагают, например, «усилить систему защиты» банковской карты и, соответственно, привязанного к ней счета.

Злоумышленники просят сообщить, с каких устройств абонент входит в свой банковский личный кабинет, а затем в целях профилактики хакерских атак предлагают отключить одну из операционных систем — IOS, Андроид и так далее. Отключение, по их словам, должно пройти через одну программу, ссылку на установку которой они готовы выслать сразу же в WhatsApp или смс-сообщением. Позже выясняется, что по этой ссылке пользователь устанавливает на своем гаджете инструмент удаленного управления устройством. В итоге мошенники получают неограниченный доступ к телефону потребителя, после чего сами переводят средства жертвы на свои счета.

Как привлечь мошенника к ответственности за попытку обмана

Если гражданин своевременно распознал телефонного мошенника, то ему следует как можно быстрее прекратить разговор. Затем лучше заблокировать номер афериста. Далее несостоявшаяся жертва обычно делает следующее:

рассказывает друзьям и знакомым о том, как ее пытались обмануть, да не смогли;
пишет посты в соцсетях с громкими заголовками типа «Осторожно! Мошенники»;
несколько дней/недель/месяцев обсуждает случившееся с членами семьи.

Однако в первую очередь избежавший мошенничества гражданин должен обратиться в полицию, написав соответствующее заявление. В его тексте указывается следующая информация:

• наименование отделения полиции;
• данные начальника отдела;
• информация о заявителе (ФИО, паспортные данные, номер телефона);
• суть обращения;
• просьба (в данном случае – привлечение неизвестного злоумышленника к уголовной ответственности);
• ссылка на закон (упоминаем в заявлении о части 3 статьи 30 УК РФ).
• дата и подпись.

Хорошо, если у заявителя есть запись телефонного разговора или детализация звонков от сотового оператора. В таком случае эти материалы передаются правоохранителям вместе с заявлением.

Далеко не каждый сотрудник полиции хочет заниматься расследованием подобных дел. В большинстве случаев правоохранители пытаются отговорить гражданина от подачи заявления, мотивируя это отсутствием ущерба. Однако не следует поддаваться на подобные уговоры. Правоохранители обязаны принять заявление и провести соответствующие проверки.

Если же полицейские продолжают упорствовать, то можно спросить у них: «Вы отказываетесь принимать заявление?» Обычно этого оказывается достаточно, чтобы завершить все переговоры.

Приняв заявление, сотрудник полиции выдает гражданину талон-уведомление. Этот документ подтверждает тот факт, что дело будет рассмотрено. Далее правоохранители проводят соответствующую проверку, которая может предполагать один из следующих результатов:

• возбуждение уголовного дела;
• отказ в возбуждении дела по причине недостатка оснований.

Понятие мошенничества

Какие противоправные действия можно квалифицировать как мошеннические? Статья 159 УК РФ, ставит этот вид преступления в один ряд с хищением, грабежом, присвоением чужого имущества и разбоем. С одной только разницей – преступник отнимает у жертвы деньги и материальные ценности не силой, а путем обмана. Но мотив остается прежним – желание получить материальные блага за счет жертвы.

Мошенник создает у потерпевшего иллюзию того, что все сказанное им – правда, которая принесет доверчивому гражданину дивиденды, улучшит качество жизни, поможет избавиться от болезней.

Само понятие обмана совершенно определенно трактуется законом, определяя его как:

• Активный обман – если преступник выдает себя за другого человека, пользуясь фальшивыми документами; завышает стоимость предлагаемого товара, приписывая ему фантастические качества; сознательно искажает информацию об услуге; искусственно создает для жертвы стрессовую ситуацию, предлагая разрешить ее за вознаграждение;
• Пассивный обман – это когда злоумышленник утаивает от жертвы истинные обстоятельства дела, например, продает недвижимость, находящуюся в залоге у кредитной организации, либо компанию, обремененную долгами. Кроме этого мошенник может привлекать деньги клиентов под сомнительные виды деятельности, уверяя их в абсолютной законности происходящего.

Кроме этого, в правовом пространстве есть понятие, которое обозначено, как злоупотребление доверием. В большинстве случаев преступника и жертву связывают близкие дружественные, а, иногда и родственные отношения. Хороший знакомый может попросить гражданина оформить кредит в банке на свое имя и, после получения денег, благополучно «забыть» об обязательствах по возвращению долга. Или родственник потерпевшего берет у него авансом сумму под коммерческий проект, часто без всякого документального подтверждения, а затем исчезает со всей суммой.

В прошлом году государство положило конец крупным аферам в области долевого жилищного строительства, обязав застройщиков работать с деньгами клиентов через банки, и такие аферы перестали попадать в криминальные сводки. Но это крупные процессы, в которых потерпевшие подавали коллективные иски, у них на руках были официальные договора со строительными компаниями.

Совсем иначе обстоят дела с мелкими жуликами, выбирающими в качестве жертв стариков и инвалидов, которые даже внешность преступника не всегда могут описать.

Сложности в расследовании дел о мошенничестве добавляют еще несколько моментов:

1. Нельзя осудить гражданина по 159 статье только за то, что он, например, обманным путем проник в жилище потерпевшего. Ответственность наступает только после того, как злоумышленник завладел чужим имуществом.
2. Следственным органам необходимо доказать, что преступник еще до начала сделки не собирался выполнять взятых на себя обязательств в силу того, что не обладал необходимыми возможностями для этого, у него отсутствовала лицензия для данного вида деятельности, а документы, предоставленные жертве, были фальшивыми.

Создание фирм-однодневок или компаний, главной целью которых является привлечение и незаконное присвоение денежных средств граждан тоже квалифицируется как мошенничество.

Деятельность, связанная с производством контрафактной продукции под известными брендами также попадает под действие 159 статьи УК РФ.

Уголовная ответственность по этой статье наступает, если пострадавшей стороне был причинен ущерб на сумму более 2 500 рублей.

Этим пользуются многочисленные телефонные мошенники, присваивая небольшие суммы граждан, но охватывая большую аудиторию. Добиться серьезного срока для таких «предпринимателей» пострадавшие могут, лишь подав коллективную жалобу, да и то, только после того, как следственные органы сумеют доказать, что ко всем эпизодам были причастны одни и те же лица.

Крупное мошенничество квалифицируется после суммы ущерба в 250 000 рублей, особо крупное – от 1 миллиона рублей. Отягчающими обстоятельствами мошенничества являются действия в составе организованной группы и преступления, связанные с незаконным отъемом жилья граждан.

Что нужно предпринять, если вас обманули в интернет-магазине?

Очень часто покупатели интернет магазинов сталкиваются с обманом со стороны недобросовестных продавцов.

При обнаружении обмана или неправомерных действий по отношению к вам нужно обязательно составить подробную претензию.

Отправить можно на юридический адрес организации, либо любой другой, указанный в реквизитах.

Помимо электронного обращения, нужно продублировать жалобу на бумажном носителе &#8212, отправить претензию заказным письмом.

В жалобе подробно описать ситуацию, перечислить все нарушения. Четко сформулируйте ваши требования. Укажите, в какие сроки нужно их удовлетворить.

Заключение

При совершении или подозрении на мошенничество в интернете, нужно уведомить спецотдел МВД — «К» или просто подать заявление в любое отделение полиции, где его передадут куда требуется

Но тогда расследование незаконных действий интернет-мошенника затянется на срок до месяца.
Важно предъявить заявление с подробным описанием факта преступления и доказательствами вины афериста.
Прежде чем отправить дело в суд или в Роспотребнадзор, попробуйте урегулировать проблему через директора онлайн-магазина.
Чтобы предотвратить мошенничество в интернете, необходимо обязательно проверять юридические контакты сайтов/ пользователей, куда переводятся средства.